Kassenzettel: 3M Dividende September 2022

Kassenzettel: 3M Dividende September 2022

3M schüttet viermal jährlich eine Dividende aus und ist somit ein Quartalszahler. Die Auszahlungstermine liegen jeweils am Ende eines Quartals, also im März, Juni, September und Dezember.

Im September 2022 erhielten wir zum 14ten Mal eine Dividendenzahlung für unsere Anteile.

Die Aktie befindet sich seit dem 06.05.2019 im SchwarzGeld-Depot. Zuletzt kauften wir im Juni 2022 gleich zwei Mal 3M Aktien nach. Wir besitzen 25 3M Aktien aus vier Käufen. Unser durchschnittlicher Kaufkurs sank durch unsere Nachkäufe von ursprünglich 162,42 Euro über  151,91 Euro auf aktuell 139,87 Euro.

Insgesamt haben wir 3.496,66 Euro investiert.

Die 3M Dividende

3M zahlt zum dritten Mal eine unveränderte Quartalsdividende in Höhe von 1,49 US-Dollar je Aktie.

Für unsere 25 Aktien haben wir insgesamt 37,25 US-Dollar Dividende erhalten.

Smartbroker rechnete diese zum Kurs von 1,0044 in 37,09 Euro um.

Nach Verrechnung der Quellensteuer sowie Abzug von Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag wurde uns am 12.09.2022 eine Netto-Dividende von 27,62 Euro gutgeschrieben.

Aufgrund der höheren Anzahl dividendenberechtigter Aktien und des günstigeren Wechselkurses fiel die Dividendenzahlung um 17,70 Euro höher als im Vorquartal aus.

Im Vergleich zu den Vorjahren haben sich unsere Einnahmen wie folgt entwickelt:

Unser Yield on Cost lag bei unserem Einstieg bei 3,13% und steigt zum 12.09.2022 über zuletzt 3,65% auf 4,25%.

Abrechnung 3M Dividende September 2022
Abrechnung 3M Dividende September 2022

Die Performance der 3M Aktie

Insgesamt erhielten wir 243,86 Euro Dividenden von 3M.

Der Return on Invest (ROI), bezogen auf die Dividende, beträgt 6,97%.
Die Verzinsung (CAGR*) unseres eingesetzten Kapitals liegt bei 3,77% pro Jahr.

Mit Stand vom 13.09.2022 stehen wir mit 406,16 Euro oder 11,62% im Minus.

Im Vergleich zum Vorquartal sank der Kurs der 3M Aktie um 7,54 Euro oder 6%. Für uns bedeutet das eine Zunahme des Buchverlusts um 115,60 Euro oder 40%.

Würden wir unsere Aktien verkaufen und den Buchverlust realisieren, läge unser Verlust aus Dividenden und Kursentwicklung bei 4,87% und die Verzinsung bei -2,7%.

Unsere Bewertung der 3M Aktie

Die 3M (MMM) Aktie erscheint aktuell nach unserer Berechnung sowohl in Bezug auf den historischen Verlauf der Dividendenrendite als auch auf den historischen Verlauf des KGV unterbewertet zu sein.

Die Einstiegsdividendenrendite beträgt aktuell 5,07% Prozent und das Dividendenwachstum lag laut Seeking Alpha im Durchschnitt der vergangenen 5 Jahre bei 5,12%. Damit kommt das Unternehmen auf eine Chowder-Number von 10 und liegt damit unter unserer Zielgröße von 12, die einen jährlichen Return von etwa 8% verspricht.

Chowder-Number für 3M im September 2022
Chowder-Number für 3M im September 2022

Die Ausschüttungsquote auf den Gewinn liegt laut Seeking Alpha bei rund 60% und damit im oberen akzeptablen Bereich.

3M erreicht momentan einen SchwarzGeld-Score von 55 (+/- 0)und damit eine Platzierung im Mittelfeld unseres Aktien-Screeners.

Da wir aktuell einige größere Investitionen stemmen müssen, steht weniger Kapital zum Investieren zur Verfügung als wir gerne hätten. Deshalb nehmen wir aktuell keine weiteren Käufe bei 3M vor. Sollte der Kurs unter 100,- Euro fallen werden wir mit ziemlich großer Sicherheit eine deutliche Aufstockung vornehmen. Die Prozessrisiken, die sich momentan im Kurs wiederspiegeln sind, wie der Name schon sagt, ein Risiko. Gleichzeitig sind sie aber auch eine Chance und Rendite kommt von Risiko. 🙂

Die 3M Aktie auf einen Blick

Snapshot 3M Aktie (Stand: September 2022)
Snapshot 3M Aktie (Stand: September 2022)

* Seit dem 30.04.2020 berechnen wir die Verzinsung basierend auf der zeitgewichteten Haltedauer unserer Aktien. Ob dies ein mathematisch korrektes Verfahren ist, wissen wir nicht. Es erscheint uns aber eine valide Näherung an die tatsächliche Verzinsung unseres Kapitals unter Berücksichtigung unterschiedlicher Kaufzeitpunkte.