Kassensturz: Passives Einkommen Juli 2022

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Juli 2022 wurde uns lediglich eine Beteiligung durch Ausbuchung aus einer Call-Option reduziert.

Im Juli gaben 3 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt. Zwei Unternehmen kündigten außerdem die Ausschüttung einer Sonderdividende an.

Schließlich handelten wir 4 Optionen.

Insgesamt konnten wir im Juli 2022 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.001,67 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Juli 2022

Durch den Optionshandel wurden uns im Juli die 100 Aktien von Leggett & Platt (LEG), die wir erst im Juni eingebucht bekamen, wieder ausgebucht. Da der Strike für Ein- und Ausbuchung identisch waren, entstand weder Verlust noch Gewinn in nennenswerter Höhe.

Im Juli führten wir somit eine Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür (de-)investierten wir insgesamt -3.310,17 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2022 beträgt 17.238,05 Euro und somit rund 102% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 72 Unternehmen. Davon entfallen 60 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktion im Juli führt zu einer Abnahme unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 174,48 Euro. Das entspricht einer Abnahme unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 14,54 Euro.

Im Juli wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

• Walgreens Boots Alliance (WBA) steigert die Dividende um 0,52% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Ares Capital (ARCC) steigert die Dividende um 2,38% im Vergleich zum Vorquartal und 7,58% zum Vorjahr.
• MSCI (MSCI) steigert die Dividende um 20,19% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Ares Capital (ARCC) schüttet zusätzlich eine Sonderdividende in Höhe von 0,03 US-Dollar je Aktie aus.
• Public Storage (PSA) schüttet zusätzlich eine Sonderdividende in Höhe von 13,15 US-Dollar je Aktie aus.

Damit haben aktuell bereits 28 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendensteigerungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 06.08.2022 um 32,24 Euro auf 7.768,92 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 647,41 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen mittlerweile oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Juli 2022

Auch im Juli 2022 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.001,67 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 134,40 Euro (-12%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 12.530,26 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.044,19 Euro pro Monat. (-9,09 Euro/-0,86% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Juli erhielten wir Dividendeneinnahmen von 19 Unternehmen in Höhe von 380,30 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2022 bereits 4.914,53 Euro Dividenden eingesammelt und damit 76% unseres Jahresziels von 6.500 Euro erreicht. Gleichzeitig haben wir bereits im Juli, also nach gerade einmal etwas mehr als einem halben Jahr, die gesamten Dividendenerträge des vergangenen Jahres in Höhe von 4.813,16 Euro übertroffen.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem April 2022, ergibt sich ein Minus von 1.118,00 Euro (-75%). Bereinigt um die Abspaltung der Warner Bros Discovery von AT&T ergibt sich ein Plus von 43,53 Euro (+13%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

• 2022: 380,30 Euro (+55,06 Euro / +17%)
• 2021: 325,24 Euro (-45,56 Euro / -12%)
• 2020: 370,80 Euro (+342,68 Euro / +1.219%)
• 2019: 28,12 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Juli 2022.

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.080,44 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 590,04 Euro pro Monat (+9,59 Euro/1,64% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 19,7% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Juli erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 197,06 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den für den selbst genutzten Strom in Höhe von 77,06 Euro.

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 4.192,19 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.525,38 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 37,58% und die Verzinsung 11,84%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Juli haben wir insgesamt 4 Optionen gehandelt. Die durchschnittliche Laufzeit liegt mit 46 Tagen noch in unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im Juli einen Gewinn in Höhe von 433,00 US-Dollar / 424,31 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 63,11 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr sinken unsere Einnahmen um 200,81 Euro.

Mit Stand vom 07.08.2022 beträgt der Wert des Options-Depots rund 29.748,72 Euro. Somit ergibt sich eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um 2.219,92 Euro oder 8%.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 3.416,19 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 284,68 Euro pro Monat. (-16,80 Euro/6% im Vergleich zum Vormonat).

Sparquote und Cashbestand im Juli 2022

Im Juli konnten wir neben dem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 1.875 Euro und den vereinnahmten Netto-Dividenden 4.000 Euro zusätzlich auf unser Verrechnungskonto einzahlen. Die im Juni vereinnahmten Netto-Dividenden entnahmen wir aufgrund eines kleinen, neuen Experiments, über das wir hier in Kürze in einem separaten Beitrag berichten werden.

Im Saldo steigt das Guthaben auf dem Smartbroker Verrechnungskonto zurück auf ein Minus von 2,79 Euro.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 41.717,09 Euro (-822 Euro) ein Cashbestand von -11.968 Euro gegenüber (+3.462 Euro).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 11.970,79 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat reduziert sich unsere Verschuldung also um 8.802,27 Euro oder 42%.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 7%.

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Juli 2022

Im Juli sank die Investitionssumme um 3.310,17 Euro oder 2,46% auf 131.395,19 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 9.266,49 Euro von 156.567,65 auf 165.834,14 Euro. Nach Abzug unserer Transaktion verbleibt ein Plus von 12.576,66 Euro oder 8,03% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Amazon mit 29,77% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war AT&T mit 8,02% Kursverlust.

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