Kassensturz: Passives Einkommen Juni 2022

Kassensturz: Passives Einkommen Juni 2022

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Juni 2022 stockten wir unsere Beteiligung an einem Unternehmen gleich zwei Mal mit Einzelkäufen auf. Aus dem Optionshandel wurden uns drei bestehende Beteiligungen durch Einbuchung aus einer Put-Option aufgestockt. Außerdem wurde uns ebenfalls aus einer abgelaufenen Put-Option ein neues Unternehmen eingebucht.

Und schließlich trennten wir uns von einem Unternehmen.

Im Juni gaben 3 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.

Schließlich handelten wir 5 Optionen.

Insgesamt konnten wir im Juni 2022 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.136,07 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Juni 2022

Aufgrund der anstehenden Aufspaltung des Kellogg Konzerns haben wir im Juni spontan den Ausstieg beschlossen. Wenn die Aufspaltung erfolgt ist, werden wir einen Wiedereinstieg prüfen. Der Verkauf brachte uns einen Gewinn in Höhe von 391,58 Eur. Über die Haltedauer von ca. 2 Jahren konnten wir inkl. Dividenden 586,37 Euro brutto vereinnahmen, was einer Verzinsung von rund 11% entspricht.

Die Kursschwäche von 3M nutzten wir um unsere Beteiligung gleich zwei Mal aufzustocken.

Durch den Optionshandel wurden uns im Juni Positionen zu je 100 Aktien von Ares Capital (ARCC), Leggett & Platt (LEG) und Sixth Street Specialty Lending (TSLX) eingebucht. Außerdem wurde uns eine neue Position von 200 Stk. Lumen Technologies (LUMN) eingebucht.

Schließlich und endlich wurde uns eine Mini-Position Woodside Energy Group aus einer Abspaltung der BHP Group eingebucht, die wir als Sonderdividende in Kombination mit einem Einzelkauf verbucht haben.

Aktienkäufe im Juni 2022
Aktienkäufe im Juni 2022

Im Juni führten wir somit acht Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 9.094,66 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2022 beträgt 20.548,22 Euro und somit rund 121% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 72 Unternehmen. Davon entfallen 60 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im Juni führen zu einer Zunahme unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 675,71 Euro. Das entspricht einer Zunahme unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 35,10 Euro.

Im Juni wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

Damit haben aktuell bereits 26 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendensteigerungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 19.07.2022 um 799,82 Euro auf 7.801,16 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 650,10 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen mittlerweile oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Juni 2022

Auch im Juni 2022 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.136,07 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 907,68 Euro (-44%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 12.639,35 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.053,28 Euro pro Monat. (-15,94 Euro/-1,49% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Juni 2022
Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Juni 2022

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Juni erhielten wir Dividendeneinnahmen von 29 Unternehmen in Höhe von 603,83 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2022 bereits 4.534,23 Euro Dividenden eingesammelt und damit 70% unseres Jahresziels von 6.500 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem März 2022, ergibt sich ein Minus von 34,04 Euro (-5,34%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

  • 2022: 603,83 Euro (+230,90 Euro / +62%)
  • 2021: 372,93 Euro (-40,71 Euro / -10%)
  • 2020: 413,64 Euro (+287,63 Euro / +228%)
  • 2019: 126,01 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Juni 2022.

Passives Einkommen aus Dividenden im Juni 2022
Passives Einkommen aus Dividenden im Juni 2022

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.025,38 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 585,45 Euro pro Monat (+19,24 Euro/3,4% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 19,5% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: 01.07.2022)
Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: 01.07.2022)

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Juni erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 171,03 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den für den selbst genutzten Strom in Höhe von 51,03 Euro.

JuniVormonatVorjahr
Produktion1.945kwh2.046kwh-101kwh-5%1.916kwh+29kwh+1,5%
Einspeisung1.796kwh1.848kwh-52kwh-3%1.641kwh+155kwh+9%
Eigenverbrauch149kwh198kwh-49kwh-25%275kwh-126kwh-46%
Netzbezug66kwh75kwh-9kwh-12%83kwh-17kwh-20%
Verbrauch215kwh273kwh-58kwh-21%358kwh-143kwh-40%
Autarkie69%73%-4%77%-8%

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 4.072,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.448,31 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 36,29% und die Verzinsung 11,69%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Juni haben wir insgesamt 5 Optionen gehandelt. Die durchschnittliche Laufzeit liegt mit 42 Tagen in unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im Juni einen Gewinn in Höhe von 380,00 US-Dollar / 361,20 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 554,15 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr sinken unsere Einnahmen um 393,42 Euro.

Mit Stand vom 01.07.2022 beträgt der Wert des Options-Depots rund 27.528,80 Euro. Davon stammen 5.275,00 Euro aus einer Einzahlung, die wir zur Absicherung der Einbuchungen vorgenommen haben. Somit verbleibt eine Veränderung um 340,60 Euro oder 1,55%.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Juni 2022
Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Juni 2022

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 3.617,80 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 301,48 Euro pro Monat. (-32,79 Euro/10% im Vergleich zum Vormonat).

Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: 30.06.2022)
Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: 30.06.2022)

Sparquote und Cashbestand im Juni 2022

Im Juni flossen unserem Verrechnungskonto der regelmäßige Sparbeitrag in Höhe von 1.875 Euro und die vereinnahmten Netto-Dividenden zu. Gleichzeitig entnahmen wir jedoch 4.400 Euro von unserem Verrechnungskonto. Wie bereits oben erwähnt, buchten wir außerdem, 5.000 Euro vom Smartbroker auf das Optionsdepot um.

Im Saldo sinkt das Guthaben auf dem Smartbroker Verrechnungskonto zurück in ein Minus von 5.343,06 Euro.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 42.539 Euro (+9.462 Euro) ein Cashbestand von -15.430 Euro gegenüber (-4.400 Euro).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 20.773,06 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat erhöhte sich unsere Verschuldung also um 11.111,71 Euro oder 115%.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 13%.

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Juni 2022

Im Juni stieg die Investitionssumme um 9.179,51 Euro oder 7,31% auf 134.705,36 Euro. Gleichzeitig sinkt der Wert unseres Depots um 219,49 Euro von 156.787,14 auf 156.567,65 Euro. Nach Abzug unserer Transaktionen verbleibt ein Minus von 9.398,65 Euro oder 5,99% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Medifast mit 10,95% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Warner Bros Discovery mit 25,45% Kursverlust.

 

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