Kassensturz: Passives Einkommen April 2022

Kassensturz: Passives Einkommen April 2022

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im April 2022 stockten wir unsere Beteiligung an drei Unternehmen per Einmalkauf auf. Darüber hinaus führten wir unsere Sparpläne auf vier bestehende Positionen mit den regelmäßigen Beiträgen aus und beendeten drei Sparpläne mit je einer zusätzlichen außerplanmäßigen Ausführung.

Mit der Abspaltung der Mediensparte von AT&T hielt mit Discovery ein neues Unternehmen Einzug in unser Wachstumswerte-Depot.

Im April gaben 3 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.

Schließlich handelten wir 17 Optionen.

Insgesamt konnten wir im April 2022 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.392,54 Euro (oder 231,01 Euro) erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im April 2022

Durch den Optionshandel wurde uns im April bereits eine zweite Position von 100 Stk. Franklin Ressources (BEN) zu 27,50 US-Dollar eingebucht.

Nachdem wir bei BASF (kurz vor der HV) nicht über Optionen zum Zug gekommen sind, haben wir unsere Beteiligung kurzentschlossen um 10 Stück durch Einmalkauf aufgestockt.

Bei T. Rowe Price Group nutzten wir die fortdauernde Kursschwäche, um unseren Kaufkurs durch Aufstockung um weitere 8 Aktien zu verbessern.

Schließlich führten wir die Sparpläne auf MSCI, Lam Research und Chrurch & Dwight mit Einmalbeträgen aus, um diese auf eine ganzzahlige Stückzahl zu bringen und anschließend zu beenden. Nun ist nur noch ein Sparplan auf Berkshire Hathaway aktiv, der jedoch ebenfalls in Kürze auslaufen wird. Daher werden wir die Berichte zu den Sparplänen einstellen.

An diesen Unternehmen konnten wir uns im April 2022 mit Aktienkäufen beteiligen

Aktienkäufe im April 2022
Aktienkäufe im April 2022

Im April führten wir drei Einzelkäufe in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 4.021,14 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2022 beträgt 5.536,38 Euro und somit rund 32,3% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.

Darüber hinaus führten wir sieben Aktienkäufe per Sparplan in unser Wachstumswerte-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 204,94 Euro.

Die Investitionssumme für Sparplankäufe des Jahres 2022 beträgt 554,71 Euro.

Wir halten Beteiligungen an 70 Unternehmen. Davon entfallen 58 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im April führen zu einer Zunahme unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden zum Wechselkurs vom 30.04.2022 um 177,29 Euro. Das entspricht einer Zunahme unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 14,77 Euro.

Im April wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

Damit haben aktuell bereits 22 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendensteigerungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 30.04.2022 um 535,18 Euro auf 6.733,82 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 561,15 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen mittlerweile oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Moldawien (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im April 2022

Auch im April 2022 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.392,54 Euro bzw. 231,01 Euro freuen.

Die große Differenz resultiert daraus, dass AT&T im April seine Mediensparte abspaltete. Wir erhielten insgesamt 54 Aktien der neuen Warner Brothers Discovery eingebucht, die wir als Dividende, die sofort re-investiert wurde, verbucht haben.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 199,58 Euro (+17%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 11.676,33 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 973,03 Euro pro Monat. (12,94 Euro/1,35% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im April 2022
Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im April 2022

Passives Einkommen aus Dividenden

Im April erhielten wir Dividendeneinnahmen von 22 Unternehmen in Höhe von 1.498,30 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2022 bereits 2.976,56 Euro Dividenden eingesammelt und damit 46% unseres Jahresziels von 6.500 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem Januar 2022, ergibt sich ein Plus von 1.190,73 Euro (+387%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

  • 2022: 1.498,30 Euro (+1.179,63 Euro / +370%)
  • 2021: 318,67 Euro (+174,34 Euro / +121%)
  • 2020: 144,33 Euro (+78,01 Euro / +118%)
  • 2019: 66,32 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im April 2022.

Passives Einkommen aus Dividenden im April 2022
Passives Einkommen aus Dividenden im April 2022

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 6.485,90 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 540,49 Euro pro Monat (+98,30 Euro/+22% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 18% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: 01.05.2022)
Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: 01.05.2022)

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im April erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 161,65 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den für den selbst genutzten Strom in Höhe von 41,65 Euro.

AprilVormonatVorjahr
Produktion1.618kwh1.646kwh-28kwh-2%1.567kwh+51kwh+3%
Einspeisung1.467kwh1.457kwh+10kwh+1%1.374kwh+93kwh+7%
Eigenverbrauch151kwh189kwh-38kwh-20%193kwh-42kwh-22%
Netzbezug97kwh149kwh-52kwh-35%106kwh-9kwh-8%
Verbrauch248kwh338kwh-90kwh-27%299kwh-51kwh-17%
Autarkie61%56%+5%65%-4%

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 3.832,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.342,67 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 34,01% und die Verzinsung 12%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Mit dem Kaufangebot von Elon Musk für Twitter setzte sich unser persönliches Drama mit diesem Invest nahtlos fort. Natürlich war es unser eigener Fehler (und ein nachhaltiges Learning) Calls unter dem Einstandspreis zu verkaufen. Mit dem Kaufangebot flogen uns diese um die Ohren. Wir zögerten erst, ob wir unsere Calls zurück kaufen wollen oder uns mit Verlust ausbuchen zu lassen.

Schließlich entschieden wir uns für den verlustbehafteten Rückkauf, was sich im Nachhinein als gute Entscheidung erwies. Der Deal scheint mit hoher Wahrscheinlchkeit durchzugehen. Wir werden dann unsere Anteile fast zum Kaufkurs los. Insgesamt wird dieses Abenteuer dann voraussichtlich im Juni mit einem überschaubaren Verlust enden. Noch einmal mit einem blauen Auge davon gekommen und eine Menge gelernt.

Im April haben wir insgesamt 17 Optionen gehandelt. Die durchschnittliche Laufzeit liegt mit 21 Tagen in unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im April einen Verlust in Höhe von -297,40 US-Dollar / -267,41 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 650,38 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr sanken unsere Einnahmen um 1.008,82 Euro.

Mit Stand vom 30.04.2022 beträgt der Wert des Options-Depots rund 18.425,62 Euro (-446,73 Euro / -2,4%). Die Veränderung zum Vormonat ergibt sich durch Wertveränderung der eingebuchten Aktien, Wechselkursschwankungen, Dividenden und den Optionsprämien.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Aktives Einkommen aus Optionsprämien im April 2022
Aktives Einkommen aus Optionsprämien im April 2022

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 3.154,83 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 262,90 Euro pro Monat. (-84,07 Euro/-24% im Vergleich zum Vormonat).

Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: 30.04.2022)
Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: 30.04.2022)

Sparquote und Cashbestand im April 2022

Im April normalisiert sich die (hiesige) Welt zunehmend. Der Corona-Wahnsinn geht nun auch bei uns endlich zu Ende, was zur Folge hat, dass der Kassenwart (m) erstmals wieder unter normalen Bedingungen zu seinen Kunden darf und der Finanzvorstand (w) die Hoffnung hegt, in der zweiten Jahreshälfte die über zwei Jahre zwangsstillgelegte Selbständigkeit wieder aufleben lassen zu können.

Passenderweise normalisiert sich gleichzeitig auch die Kassenlage. Erstmals waren keine ungeplanten Ausgaben zu stemmen, was es uns ermöglichte einen neuen Dauerauftrag auf unser Optionsdepot einzurichten und so die beendeten Sparpläne sowie einen Teil der bisherigen Tilgungsrate aus unserer Hausfinanzierung umzuleiten.

Außerdem gelang es uns neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 1.875 Euro (+200 Euro) und den vereinnahmten Netto-Dividenden 13.300 Euro zusätzlich auf das Verrechnungskonto zu überweisen.

Im Saldo konnten wir trotz unserer Aufstockungen bei BASF und T. Rowe Price den in Anspruch genommenen Wertpapierkredit in Höhe von 13.300 Euro vollständig zurückführen und ein Guthaben von 430,27 Euro aufbauen.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 28.387 Euro (+3.207) ein Cashbestand von -6.754 Euro gegenüber (-447 Euro).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 6.324 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat reduzierte sich unsere Verschuldung also um 13.283 Euro oder 68%.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 9%.

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im April 2022

Im April stieg die Investitionssumme um 4.226,08 Euro oder 3,7% auf 119.583,68 Euro. Gleichzeitig stieg der Wert unseres Depots um 3.467,21 Euro von 147.352,55 auf 150.819,76 Euro. Nach Abzug unserer Transaktionen verbleibt ein Minus von -758,87 Euro oder -0,52% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Kraft Heinz mit 13,65% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Amazon mit 19,93% Kursverlust.

 

Und wie lief Dein Monat? Schreibe uns einen Kommentar. Wir sind gespannt auf Dein Feedback.