Kassensturz: Passives Einkommen Oktober 2024
Willkommen zum monatlichen Kassensturz. Hier nehmen wir Dich mit auf unsere spannende Reise in die finanzielle Unabhängigkeit und zeigen Dir, welche Fortschritte wir in der Erreichung unserer Ziele machen konnten. Von aktuellen Erträgen und Handelsaktivitäten bis hin zu den neuesten Dividendenanpassungen – wir lassen keinen Bereich unserer Strategie außer Acht.
Im Oktober 2024 haben wir interessante Schritte unternommen:
Sieben Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, sorgten mit Dividendenanpassungen für Dynamik. Auch im Optionshandel gab es Bewegung, wo wir vier neue Optionen platzierten.
Außerdem feierten wir eine Premiere.
Insgesamt konnten wir im Oktober 2024 durch unsere Dividenden, Optionen und die Photovoltaikanlage ein beeindruckendes Einkommen von 1.324,67 Euro erzielen.
Schwarzgeld.biz in anderen Medien
Ende September hatte ich die Gelegenheit, als Gast im bekannten Investor Stories Podcast aufzutreten, um über unsere Investments und insbesondere unsere Reise in die finanzielle Freiheit nach der Dividendenstrategie zu sprechen.
Es war ein sehr unterhaltsames Gespräch, in dem ich die Möglichkeit hatte, die Geschichte zu teilen, die hinter unserer Anlagestrategie steht.
Du kannst das Interview am Ende dieses Beitrags hören.
Unsere Aktientransaktionen im Oktober 2024
Im Oktober wurden uns weitere 100 Aktien von Franklin Resources aus einer PUT-Option angedient. Damit erhöht sich unsere Bestand auf 300 Aktien, der durchschnittliche Kaufkurs sinkt auf 24,35 Euro und die unsere persönliche Dividendenrendite steigt auf 4,68%.
Im Oktober führten wir somit 1 Transaktion in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 2.050,02 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt 23.099,37 Euro und somit 64% der Investitionssumme von 36.278,38 Euro des Vorjahres.
Wir halten Beteiligungen an 82 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Im Oktober wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Bank OZK (OZK) steigert die Dividende um 2,5% im Vergleich zum Vorquartal und 10,81% zum Vorjahr.
- CDW (CDW) steigert die Dividende um 0,81% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- MSC Industrial Direct (MSM) steigert die Dividende um 2,41% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Starbucks (SBX) steigert die Dividende um 7,02% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- AbbVie (ABBV) steigert die Dividende um 5,81% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Intuit (INTU) steigert die Dividende um 15,56% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- McDonald’s (MCD) steigert die Dividende um 5,99% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell 34 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem drei Dividendenkürzungen erwischt.
In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 01.11.2024 um 269,24 Euro auf 10.442,56 Euro.
(Anmerkung: wir überarbeiten aktuell unsere Tabellen, um die Wechselkurse sauberer abzubilden. Das führt vorübergehend zu Beeinträchtigungen der Angaben.)
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 870,21 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Russland (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im Oktober 2024
Auch im Oktober 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.324,67 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 286,76 Euro (-17,8%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 23.990,67 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.999,22 Euro pro Monat. (+20,20 Euro/+1,02% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Oktober erhielten wir Dividendeneinnahmen von 23 Unternehmen in Höhe von 553,98 Euro.
Insgesamt haben wir somit in diesem Jahr bereits 8.092,61 Euro Dividenden eingesammelt.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem Juli 2024, ergibt sich ein Minus von 73,09 Euro (-12%).
Das Minus im Vergleich zum Vorquartal bzw. – jahr resultiert im Wesentlichen aus der Dividendenkürzung von Leggett & Platt sowie dem Teilverkauf von Iron Mountain.
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 553,98 Euro (-34,43 Euro / -6%)
- 2023: 588,41 Euro (+221,22 Euro / +60%)
- 2022: 367,19 Euro (+111,09 Euro / +43%)
- 2021: 256,10 Euro (+37,39 Euro / +17%)
- 2020: 218,71 Euro (+180,69 Euro / +475%)
- 2019: 38,02 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Oktober 2024.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 9.784,07 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 815,34 Euro pro Monat (-2,87 Euro/-0,4% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 27,18% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im Oktober erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 164,14 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 38,16 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im Oktober dar:
Seit Inbetriebnahme im Oktober 2019 erhielten wir insgesamt 7.823,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 3.484,81 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 74,32% und die Verzinsung 11,54%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im Oktober handelten wir 3 PUT-Optionen und eine CALL-Option. Die Gesamtreservesumme steigt auf 39.800 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt mit 75 Tagen über unserer Zielvorstellung.
Unter dem Strich erlösten wir im Oktober einen Gewinn in Höhe von 661,37 US-Dollar / 606,53 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 137,27 Euro.
Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 606,53 Euro (+283,50 Euro / +88%)
- 2023: 323,03 Euro (-400,18 Euro / -55%)
- 2022: 723,21 Euro (+496,36 Euro / +219%)
- 2021: 226,85 Euro
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.313,29 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 442,77 Euro pro Monat. (+23,62 Euro/+5,6% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im Oktober 2024
Neben unserer regelmäßigen Sparrate von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unserem Verrechnungskonto im Oktober weitere 2.000 Euro zu.
Der gesamte Cash-Bestand im Depot liegt mit 18.622,37 Euro im Plus. Die Cashquote beträgt damit 7,9%. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Zunahme um 3.698,79 Euro.
Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Oktober 2.211,75 Euro (-200,16 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Oktober 2024
Im Oktober stieg die Investitionssumme um 2.050,02 Euro oder 1,03% auf 201.085,28 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 3.009,26 Euro auf 233.722,88 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 959,23 Euro oder 0,42% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Texas Pacific Land mit 35% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Hoegh Autoliners mit 20% Kursverlust.
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