Kassensturz: Passives Einkommen März 2022
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im März 2022 investierten wir in ein neues Unternehmen, stockten unsere Beteiligung an einem Unternehmen per Einmalkauf auf und mit einer auslaufenden Option wurde uns ein Unternehmen ausgebucht. Darüber hinaus führten wir unsere Sparpläne auf vier bestehende Positionen mit den regelmäßigen Beiträgen und einen Sparplan zusätzlich einmalig außerplanmäßig aus.
Im März gaben 6 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.
Schließlich handelten wir 8 Optionen.
Insgesamt konnten wir im März 2022 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.192,96 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im März 2022
Nach etwa einem dreiviertel Jahr Haltedauer wurde uns im März Pfizer ausgebucht. Der Einstieg erfolgte zu 39,- US-Dollar, der Ausstieg zu 50,- US-Dollar. Zu den 1.100,- US-Dollar Handelsgewinn gesellen sich 118,- US-Dollar Dividenden und 700,- US-Dollar Optionserlöse. Insgesamt beenden wir dieses Investment (vorläufig) also mit 1.918,- US-Dollar Gewinn. Zur Berechnung der Rendite und Verzinsung bin ich gerade zu faul. Sagen wir einfach: viel. 🙂
Grundsätzlich wollen wir bei Pfizer eigentlich nicht erneut einsteigen. Den Handel von Optionen werden wir bei Pfizer aber durchaus weiter betreiben. Insofern ist es nicht ausgeschlossen, dass das Unternehmen irgendwann noch einmal (temporär) in unser Depot zurückkehrt.
Ebenfalls durch den Optionshandel wurde uns im März eine erste Position von 100 Stk. Franklin Ressources (BEN) zu 30,- US-Dollar eingebucht. Eine zweite Option mit einem Strike von 27,50 US-Dollar läuft noch bis zum 14.04.2022. Wir würden uns freuen, wenn die Position sich kurzfristig verdoppelt.
Darüber hinaus nutzten wir die Kursschwäche bei Medifast um unsere Beteiligung um 5 weitere Aktien aufzustocken. Schließlich führten wir den Sparplan auf Lam Research einmalig mit zusätzlichen 50,- Euro aus, um auch deren Kursschwäche zur Verbesserung unseres Einstiegskurses zu nutzen.
An diesen Unternehmen konnten wir uns im März 2022 mit Aktienkäufen beteiligen
Im März führten wir zwei Einzelkäufe und einen Verkauf in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 224.87 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2022 beträgt 1.515,24 Euro und somit rund 8,9% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.
Darüber hinaus führten wir fünf Aktienkäufe per Sparplan in unser Wachstumswerte-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 149,95 Euro.
Die Investitionssumme für Sparplankäufe des Jahres 2022 beträgt 349,77 Euro. Da wir die Sparplankäufe mit der baldigen Erreichung des Zielwertes von 500,00 Euro je Investment abwickeln, haben wir für diese kein Ziel aufgestellt.
Wir halten Beteiligungen an 69 Unternehmen. Davon entfallen 58 auf unser Dividenden- und 11 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im März führen zu einer Abnahme unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden zum Wechselkurs vom 31.03.2022 um 5,03 Euro. Das entspricht einer Abnahme unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 0,42 Euro.
Im März wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- British American Tobacco (BTI) steigert die Dividende um 1,02% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Digital Realty Trust (DLR) steigert die Dividende um 5,17% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Leggett & Platt (LEG) steigert die Dividende um 4,76% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- American Tower (AMT) steigert die Dividende um 0,72% im Vergleich zum Vorquartal und 12,9% zum Vorjahr.
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,2% im Vergleich zum Vorquartal und 5,11% zum Vorjahr.
- Medifast (MED) steigert die Dividende um 15,49% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell bereits 20 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In Summe steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 31.03.2022 um 70,45 Euro auf 6.198,64 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 516,55 Euro.
Unser passives und aktives Einkommen im März 2022
Auch im März 2022 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.192,96 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 43,28 Euro (+3,76%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 11.521,10 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 960,09 Euro pro Monat. (-10,68 Euro/-1,1% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im März erhielten wir Dividendeneinnahmen in Höhe von 637,87 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2022 bereits 1.478,26 Euro Dividenden eingesammelt und damit 23% unseres Jahresziels von 6.500 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem Dezember 2021, ergibt sich ein Plus von 116,04 Euro (+22%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2022: 637,87 Euro (+248,23 Euro / +64%)
- 2021: 389,64 Euro (+191,78 Euro / +97%)
- 2020: 197,86 Euro (+148,94 Euro / +304%)
- 2019: 48,92 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im März 2022.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 5.306,27 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 442,19 Euro pro Monat (+20,75 Euro/+4,9% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 14,7% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im März erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 172,13 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den für den selbst genutzten Strom in Höhe von 52,13 Euro.
| März | Vormonat | Vorjahr | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produktion | 1.646kwh | 660kwh | +986kwh | +149% | 1.338kwh | +308kwh | +23% |
| Einspeisung | 1.457kwh | 513kwh | +944kwh | +184% | 1.151kwh | +306kwh | +27% |
| Eigenverbrauch | 189kwh | 147kwh | +42kwh | +29% | 187kwh | +2kwh | +1% |
| Netzbezug | 149kwh | 221kwh | -72kwh | -33% | 144kwh | +5kwh | +4% |
| Verbrauch | 338kwh | 368kwh | -30kwh | -8% | 330kwh | +8kwh | +2% |
| Autarkie | 56% | 40% | +16% | 57% | -1% | ||
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 3.712,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.301,03 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 32,95% und die Verzinsung 12,05%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im März entwickelten sich unsere Sorgenkinder Twitter und Tripadvisor endlich in die richtige Richtung. Was einerseits erfreulich ist, führte allerdings auch dazu, dass die CALL-Optionen auf Twitter, die wir noch im Februar geschrieben hatten, drohten zu einer Ausbuchung mit Verlust zu führen. Daher mussten wir die Optionen vorzeitig schließen, was das Monatsergebnis ein wenig negativ beeinträchtigt hat.
Bei BASF hätten wir Anfang des Monats gerne etwas aufgestockt. Doch leider kam unsere Limit-Order nicht zur Ausführung. Über die verpasste Gelegenheit trösteten wir uns mit der ersten PUT-Option auf ein DAX-Unternehmen hinweg. Sollte sie noch zur Ausübung kommen, könnten wir unseren Einstiegskurs verbessern und gleichzeitig neben der Optionsprämie die Jahresdividende einstreichen. Daumen drücken. 🙂
Im März haben wir 3 CALL-Optionen und 3 PUT-Optionen verkauft. Die durchschnittliche Laufzeit liegt mit 28 Tagen in unserer angestrebten Spanne.
Unter dem Strich erlösten wir im März einen Überschuss in Höhe von 412,20 US-Dollar / 382,97 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 73,35 Euro oder 16%. Im Vergleich zum Vorjahr sanken unsere Einnahmen um 302,23 Euro oder 40%.
Mit Stand vom 31.03.2022 beträgt der Wert des Options-Depots rund 18.872,35 Euro (+2.823,00 Euro / +18%). Die Veränderung zum Vormonat ergibt sich durch Wertveränderung der eingebuchten Aktien, Wechselkursschwankungen, Dividenden, Optionsprämien und dem Handelsgewinn aus der Ausbuchung von Pfizer.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.163,65 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 346,97 Euro pro Monat. (-31,08 Euro/-8% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im März 2022
Mit dem März endet der dritte Monat dieses Jahres voller ungeplanter Ausgaben. Noch kein Monat ist in diesem Jahr vergangen ohne das irgendwas kaputt ging oder gewartet werden musste. Neue Reifen, neue Bremsen an Autos, kleinere Sturmschäden am und Schönheitsreparaturen im Haus mussten gestemmt werden und verhinderten bislang, dass wir unsere regelmäßige Sparrate wie geplant signifikant erhöhen konnten.
Die Auszahlung variabler Gahaltsbestandteile ermöglichte es uns dennoch im März neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 1.600 Euro und den vereinnahmten Netto-Dividenden 8.000 Euro zusätzlich auf das Verrechnungskonto zu überweisen.
Im Saldo verringert sich der in Anspruch genommene Wertpapierkredit trotz unserer Aufstockung bei Medifast um 9.100 Euro auf rund 13.300 Euro oder 44% des momentan verfügbaren Kreditrahmens.
Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 25.180 Euro (+580) ein Cashbestand von -6.307 Euro gegenüber (+2.175 Euro).
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 19.607 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat reduzierte sich unsere Verschuldung also um 11.275 Euro oder 37%.
Unsere Fremdkapitalquote beträgt 13%.
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im März 2022
Im März stieg die Investitionssumme um 374,80 Euro oder 0,3% auf 115.357,60 Euro. Gleichzeitig stieg der Wert unseres Depots um 5.411,49 Euro von 141.941,06 auf 147.352,55 Euro. Nach Abzug unserer Transaktionen verbleibt ein Plus von 5.036,69 Euro oder 3,5% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war BHP Group mit 17,65% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Corestate Capital mit 26,49% Kursverlust.
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