Kassensturz: Passives Einkommen Mai 2021

Kassensturz: Passives Einkommen Mai 2021

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionspämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Mai 2021 eröffneten wir eine neue Beteiligung, führten unsere Sparpläne mit den regelmäßigen Beiträgen aus und erhöhten so unsere Beteiligung an acht bestehenden Positionen. Im Mai gaben drei Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt. Schließlich verkauften wir eine neue Put-Option und kauften eine laufende Put-Option zurück.

Insgesamt konnten wir im Mai 2021 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 875,65 Euro erzielen.

Unsere Aktienkäufe im Mai 2021

Wie erwartet wurden uns aus einer auslaufenden Aktienoption 100 Aktien von Ares Capital eingebucht. Da wir das Unternehmen behalten möchten, haben wir am Tag nach der Einbuchung eine Übertragung der Aktien aus unserem Options-Depot in unser Dividenden-Depot beantragt. Gleichzeitig haben wir im Gegenzug eine Einzahlung in Höhe von 2.000,00 Euro auf das Options-Depot geleistet.

Neben den erhaltenen Nettodividenden haben wir unserem Verrechnungskonto im Mai kein frisches Kapital zugeführt, sodass sich der in Anspruch genommene Wertpapierkredit im Vergleich zum Vormonat um etwa 1.400,00 Euro erhöht hat und nun bei rund 40% des verfügbaren Kreditrahmens liegt.

Das Options-Depot weist aktuell eine Kapitalisierung auf, die etwa dem in Anspruch genommenen Wertpapierkredit entspricht.

An diesen Unternehmen konnten wir uns im Mai 2021 mit Aktienkäufen beteiligen

Aktienkäufe im Mai 2021
Aktienkäufe im Mai 2021

Im Mai führten wir einen Einzelkauf in unser Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 1.724,14 Euro.

Die gesamte Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2021 steigt damit auf 4.813,46 Euro und somit rund 28,4% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition durch Einzelkäufe.

Darüber hinaus führten wir acht Aktienkäufe per Sparplan in unser Wachstumswerte-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 199,81 Euro.

Die gesamte Investitionssumme für Sparplankäufe des Jahres 2021 steigt damit auf 1.761,63 Euro und somit rund 73% unseres Jahresziels von 2.400 Euro Neuinvestition durch Sparplankäufe.

Mit dem Zugang von Ares Capital halten wir Beteiligungen an 68 Unternehmen.
Davon entfallen 57 auf unser Dividenden- und 11 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im Mai führen zu einer Steigerung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden zum Wechselkurs vom 01.06.2021 um 132,15 Euro. Das entspricht einer Steigerung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 11,01 Euro.

Im Mai wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

  • Leggett & Platt (LEG) steigert die Dividende um 5% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
  • Unum Group (UNM) steigert die Dividende um 5,26% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
  • American Tower (AMT) steigert die Dividende um 2,42% im Vergleich zum Vorquartal und 15,45% im Vergleich zum Vorjahr.

Damit haben aktuell bereits 23 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In Summe können die Dividendensteigerungen und Zukäufe den erneut schwächeren Dollar nicht kompensieren. Unsere erwarteten jährlichen Dividendeneinnahmen (eDEpa) steigen basierend auf dem Wechselkurs vom 01.06.2021 nur um 66,25 Euro auf 4.319,80 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 359,98 Euro.

Unser passives und aktives Einkommen im Mai 2021

Auch im Mai 2021 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 875,65 Euro freuen.

Trotz Rekord-Dividendeneinnahmen ergibt sich im Vergleich zum Vormonat ein Minus von 347,23 Euro (-28%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 8.413,03 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 701,09 Euro pro Monat. (+22,18 Euro/+3,27% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Mai 2021
Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Mai 2021

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Mai erhielten wir Dividendeneinnahmen von 23 Unternehmen in Höhe von 644,75 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2021 bereits 1.938,57 Euro Dividenden eingesammelt und damit 43% unseres Jahresziels von 4.500 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem Februar 2021, ergibt sich ein Plus von 300,59 Euro (+87%).

Im vorigen Jahr, also im Mai 2020, erhielten wir Dividenden in Höhe von 444,54 Euro, die von 19 Unternehmen stammten. Somit ergibt sich im Vergleich zum Vorjahr ein Plus von 200,21 Euro (+45%).

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Mai 2021 im Vergleich mit dem Vormonat bzw. -quartal und dem Vorjahr je Unternehmen. Dabei ergeben sich andere Summen als zuvor ausgeführt, da das jeweilige Unternehmen und nicht der Betrachtungszeitraum zur Abgrenzung verwendet wird (Monatszahler vs. Quartalszahler).

Passives Einkommen aus Dividenden im Mai 2021
Passives Einkommen aus Dividenden im Mai 2021

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 4.187,19 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 348,93 Euro pro Monat. (+16,68 Euro/+5% im Vergleich zum Vormonat). Folglich haben wir aktuell 11,6% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: 31.05.2021)
Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: 31.05.2021)

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Auch im Mai erhielten wir einen Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 124,00 Euro.

Wir produzierten insgesamt rund 1.654 kwh Strom und damit 87 kwh mehr als im April. Von der Gesamtproduktion speisten wir 1.431 kwh in das Netz ein.

Im Vergleich zum Vorjahr produzierten wir 472 kwh weniger Strom und speisten 523 kwh weniger Strom in das Netz ein.

Unser Stromverbrauch stieg auf 306 kwh (+2,3%). Von diesen konnten wir 222 kwh aus eigener Produktion decken. 84 kwh Strom mussten wir aus dem Netz zukaufen. Unser Autarkiegrad beträgt damit im Mai 73%.

Die Ersparnis für den selbst produzierten Strom entspricht 61,23 Euro.

In Summe erhielten wir bislang 2.480,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 844,30 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 21,85% und die Verzinsung 12,58%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Mai ist die Volatilität nahezu vollständig aus dem Markt verschwunden. Attraktive Optionsprämien waren damit kaum zu erzielen. Wir nutzten die Gelegenheit um unsere Margin-Auslastung zurückzufahren und verkauften in Folge nur eine neue Put-Option.

Außerdem lief eine Option auf PETS gegen uns und wir wollten diese nicht neben ARCC auch noch eingebucht bekommen. Aus diesem Grunde haben wir uns entschlossen die Position zu schließen. In Summe erlösten wir auf diese Weise nur einen Überschuss in Höhe von 54,00 US-Dollar / 45,68 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies ein Rückgang um 695,79 Euro oder 94%.

Damit beträgt der Wert des Options-Depots momentan in Summe rund 8.433,00 Euro.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Mai 2021
Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Mai 2021

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) (von denen erst fünf vergangen sind) Optionspämien in Höhe von 2.169,31 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 433,86 Euro pro Monat. (-97,04 Euro/-18% im Vergleich zum Vormonat).

Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: 31.05.2021)
Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: 31.05.2021)

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Mai 2021

Im Mai stieg die Investitionssumme um 1.923,95 Euro oder 2,1% auf 92.165,58 Euro.
Gleichzeitig verzeichnet der Wert unseres Depots “nur” ein Plus von 1.008,46 Euro oder +0,9% und steigt damit auf 111.466,79 Euro.

Gewinner des Monats war CVS Health mit 13,76% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war CDW mit 8,78% Kursverlust.

 

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