Kassensturz: Passives Einkommen August 2022
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im August 2022 wurden uns zwei Beteiligungen durch Ausbuchung aus einer Call-Option reduziert bzw. ausverkauft.
Im August gaben 5 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt. Ein Unternehmen kündigte außerdem die Ausschüttung einer Sonderdividende an.
Schließlich handelten wir 5 Optionen.
Insgesamt konnten wir im August 2022 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.446,83 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im August 2022
Durch den Optionshandel wurden uns im August 100 Aktien von Bank OZK (OZK) sowie 100 Aktien von PetMed Express (PETS) ausgebucht. Da der Strike für Ein- und Ausbuchung jeweils identisch waren, entstand weder Verlust noch Gewinn in nennenswerter Höhe.
Im August führten wir somit zwei Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür (de-)investierten wir insgesamt -5.917,19 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2022 beträgt 11.320,86 Euro und somit rund 67% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.
Wir halten Beteiligungen an 71 Unternehmen. Davon entfallen 59 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im August führen zu einer Abnahme unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 246,97 Euro. Das entspricht einer Abnahme unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 20,58 Euro.
Im August wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Main Street Capital (MAIN) steigert die Dividende um 2,33% im Vergleich zum Vormonat und 4,76% zum Vorjahr.
- Sixth Street Specialty Lending (TSLX) steigert die Dividende um 2,44% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Illinois Tool Works (ITW) steigert die Dividende um 7,38% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Altria (MO) steigert die Dividende um 4,44% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Lam Research (LRCX) steigert die Dividende um 15% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Main Street Capital (MAIN) schüttet zusätzlich eine Sonderdividende in Höhe von 0,10 US-Dollar je Aktie aus.
Damit haben aktuell bereits 33 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In der Summe aus Zukäufen, Dividendensteigerungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 31.08.2022 um 67,82 Euro auf 7.701,10 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 641,76 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen mittlerweile oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im August 2022
Auch im August 2022 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.447,11 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 445,44 Euro (+44%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 13.256,20 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.104,68 Euro pro Monat. (+60,49 Euro/+5,79% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im August erhielten wir Dividendeneinnahmen von 23 Unternehmen in Höhe von 715,12 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2022 bereits 5.629,65 Euro Dividenden eingesammelt und damit 87% unseres Jahresziels von 6.500 Euro erreicht. Gleichzeitig haben wir damit die Dividendenerträge des vergangenen Jahres bereits jetzt um 17% übertroffen.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem Mai 2022, ergibt sich ein Minus von 238,67 Euro (-25%), was in erster Linie den Jahreszahlern, die im Mai Dividenden ausschütten, geschuldet sein dürfte.
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2022: 715,12 Euro (+368,81 Euro / +106%)
- 2021: 349,31 Euro (+98,44 Euro / +39%)
- 2020: 250,87 Euro (+121,13 Euro / +93%)
- 2019: 129,74 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im August 2022.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.446,25 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 620,52 Euro pro Monat (+30,48 Euro/5,17% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 20,7% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im August erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 222,75 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den für den selbst genutzten Strom in Höhe von 102,75 Euro.
| August | Vormonat | Vorjahr | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produktion | 1.976kwh | 2.024kwh | -48kwh | -2% | 1.452kwh | +524kwh | +27% |
| Einspeisung | 1.672kwh | 1.798kwh | -126kwh | -7% | 1.232kwh | +440kwh | +36% |
| Eigenverbrauch | 331kwh | 226kwh | +105kwh | +52% | 220kwh | +111kwh | +50% |
| Netzbezug | 116kwh | 89kwh | +27kwh | +30% | 107kwh | +9kwh | +8% |
| Verbrauch | 419kwh | 315kwh | +104kwh | +33% | 327kwh | +92kwh | +28% |
| Autarkie | 79% | 72% | +7% | 67% | +12% | ||
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 4.312,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.628,13 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 39,05% und die Verzinsung 11,96%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im August haben wir insgesamt 5 Optionen gehandelt. Die durchschnittliche Laufzeit liegt mit 71 Tagen nicht mehr in unserer angestrebten Spanne.
Unter dem Strich erlösten wir im August einen Gewinn in Höhe von 514,00 US-Dollar / 509,08 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 84,77 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr steigen unsere Einnahmen um 321,90 Euro.
Mit Stand vom 31.08.2022 beträgt der Wert des Options-Depots rund 24.182,86 Euro. Unter Berücksichtigung einer Entnahme in Höhe von 5.000 Euro ergibt sich eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um -565,86 Euro oder -2%.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 3.739,23 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 311,60 Euro pro Monat. (+26,92 Euro/9,5% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im August 2022
Im August konnten wir neben dem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 1.875 Euro und den vereinnahmten Netto-Dividenden 1.700 Euro zusätzlich auf unser Verrechnungskonto einzahlen. Davon stammen rund 1.400 Euro aus dem Überschuss, der am Ende des Monats auf unserem „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Konto übrig geblieben ist. Außerdem buchten wir 5.000 Euro von unserem Optionsdepot auf das Verrechnungskonto um.
Im Saldo steigt das Guthaben auf dem Smartbroker Verrechnungskonto zurück auf ein Plus von 8.726,75 Euro.
Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 34.095,28 Euro (-1.704,62 Euro bereinigt um Transaktionen) ein Cashbestand von -9.912,43 Euro gegenüber (+7.055,94 Euro bereinigt um Transaktionen und Umbuchung).
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 1.185,68 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat reduziert sich unsere Verschuldung also um 10.785,11 Euro oder 90%.
Unsere Fremdkapitalquote beträgt 1%.
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im August 2022
Im August sank die Investitionssumme um 5.892,21 Euro oder 4,5% auf 125.488,21 Euro. Gleichzeitig sinkt der Wert unseres Depots um 7.281,80 Euro von 165.834,14 auf 158.552,34 Euro. Nach Abzug unserer Transaktionen verbleibt ein Minus von 1.389,59 Euro oder 0,84% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Unum Group mit 19,8% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Medifast mit 23,13% Kursverlust.
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