Kassensturz: Passives Einkommen August 2021
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im August 2021 trennten wir uns von zwei Unternehmen, stockten unsere Anteile an einem Unternehmen auf und nahmen eine Neuinvestition vor. Außerdem führten wir unsere Sparpläne auf acht bestehende Positionen mit den regelmäßigen Beiträgen aus.
Im August gaben fünf Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.
Schließlich verkauften wir zwei Optionen und schloßen eine laufende Option vorzeitig.
Insgesamt konnten wir im August 2021 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 721,17 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im August 2021
Im August betätigten wir uns zunächst als Nachahmer. Dass wir uns mit Unilever unwohl fühlten, hatten wir schon einige Male in unseren Berichten zu den Dividendenzahlungen berichtet (zum Beispiel hier oder hier). Wir waren allerdings lange einfallslos und stockten zuletzt unsere Anteile sogar noch auf.
Nun berichtete Ben auf Divantis.de von seinem Verkauf der Unilever Aktien und darüber, dass er stattdessen Omega Healthcare aufgestockt habe. Weil uns die Idee gut gefiel, schauten wir einmal auf den Kurs und siehe da: Omega Healthcare litt an einem kleinen Schwächeanfall. Und so ergriffen wir spontan die Gelegenheit und machten es Ben nach.
Unsere zweite Transaktion im August war der Austausch von Engie gegen Medifast. Über diese Neuinvestition haben wir hier vor wenigen Tagen ein einem separaten Beitrag berichtet.
An diesen Unternehmen konnten wir uns im August 2021 mit Aktienkäufen beteiligen
Im August führten wir zwei Einzelkäufe in unser Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 2.677,20 Euro. Nach Abzug der Verkaufserlöse verbleibt eine Nettoneuinvestition von 626,97 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2021 steigt auf 13.728,58 Euro und somit rund 81% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.
Darüber hinaus führten wir acht Aktienkäufe per Sparplan in unser Wachstumswerte-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 199,83 Euro.
Die Investitionssumme für Sparplankäufe des Jahres 2021 steigt auf 2.370,82 Euro und somit rund 99% unseres Jahresziels von 2.400 Euro Neuinvestition durch Sparplankäufe.
Wir halten unverändert Beteiligungen an 69 Unternehmen. Davon entfallen 58 auf unser Dividenden- und 11 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im August führen zu einer Steigerung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden zum Wechselkurs vom 27.08.2021 um 84,91 Euro. Das entspricht einer Steigerung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 7,08 Euro.
Im August wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Main Street Capital (MAIN) steigert die Dividende um 2,44% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Illinois Tool Works (ITW) steigert die Dividende um 6,14% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Extra Space Storage (EXR) steigert die Dividende um 25% im Vergleich zum Vorquartal und 38,89% im Vergleich zum Vorjahr.
- Lam Research (LRCX) steigert die Dividende um 15,38% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Altria (MO) steigert die Dividende um 4,65% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell bereits 32 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In Summe steigen unsere erwarteten jährlichen Dividendeneinnahmen (eDEpa) basierend auf dem Wechselkurs vom 27.08.2021 um 106,88 Euro auf 5.026,84 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 418,90 Euro.
Unser passives und aktives Einkommen im August 2021
Auch im August 2021 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 721,17 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 374,72 Euro (-34%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 9.997,49 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 833,12 Euro pro Monat. (+23,10 Euro/+2,85% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im August erhielten wir Dividendeneinnahmen von 19 Unternehmen in Höhe von 349,31 Euro. (Bei JP Morgan Chase und Patterson Companies rutschen die Auszahlungen in den August. Wir haben sie dennoch schon im Juli gebucht.)
Insgesamt haben wir im Jahr 2021 bereits 2.969,44 Euro Dividenden eingesammelt und damit 66% unseres Jahresziels von 4.500 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem April 2021, ergibt sich ein Minus von 295,44 Euro (-46%), was daran liegt, dass im Mai einige der deutschen Jahreszahler ausgeschüttet haben.
Im vorigen Jahr, also im August 2020, erhielten wir Dividenden in Höhe von 250,87 Euro, die von 19 Unternehmen stammten. Somit ergibt sich im Vergleich zum Vorjahr ein Plus von 98,44 Euro (+39%), welches maßgeblich aus der Wiederaufnahme der Dividendenzahlungen von Tanger Factory Outlet Centers resultiert.
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im August 2021 im Vergleich mit dem Vormonat bzw. -quartal und dem Vorjahr je Unternehmen. Dabei ergeben sich andere Summen als zuvor ausgeführt, da das jeweilige Unternehmen und nicht der Betrachtungszeitraum zur Abgrenzung verwendet wird (Monatszahler vs. Quartalszahler).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 4.182,76 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 348,56 Euro pro Monat (+8,23 Euro/+2,4% im Vergleich zum Vormonat). Folglich haben wir aktuell 11,6% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Auch im August erhielten wir einen Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 124,00 Euro.
Wir produzierten 1.453 kwh 1.533 kwh Strom (-80 kwh o. -5% im Vergleich zum Vormonat / -203 kwh o. -12% im Vergleich zum Vorjahr). Davon speisten wir 1.232 kwh in das Netz ein (-168 kwh o. -12% zum Vormonat / -159 kwh o. -11% zum Vorjahr).
Unser Stromverbrauch stieg auf 327 kwh (+126 kwh o. +63% zum Vormonat / -43 kwh o. -12% zum Vorjahr). Davon konnten wir 220 kwh aus eigener Produktion decken. 107 kwh Strom mussten wir aus dem Netz zukaufen. Unser Autarkiegrad beträgt damit im August 67% (+1% zum Vormonat / -5% zum Vorjahr).
Die Ersparnis für den selbst produzierten Strom entspricht 60,68 Euro.
In Summe erhielten wir bislang 2.852,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.017,23 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 25,44% und die Verzinsung 12,52%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im August war es beim Thema Optionshandel recht ruhig. Das lag einerseits an mangelnden Gelegenheiten und andererseits an unserer Marginauslastung. Der Verkauf weiterer Optionen hätte eine zusätzliche Cash-Einlage erfordert, die wir aktuell nicht tätigen wollten.
Inspiriert durch einen Beitrag von Ingo Scholtz, haben wir begonnen es einmal mit seiner 50% Regel zu probieren, um diese Blockade aufzulösen. Daher kam es zu dem frühzeitigen Rückkauf der PUT-Option auf BEN.
In Summe erlösten wir so im August einen Überschuss in Höhe von 221,00 US-Dollar / 187,18 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 440,53 Euro oder 70%.
Damit beträgt der Wert des Options-Depots momentan in Summe rund 12.848,18 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) (von denen erst 8 vergangen sind) Optionspämien in Höhe von 3.741.00 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 467,63 Euro pro Monat. (-40,13 Euro/-8% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im August 2021
Nachdem wir im Juli unsere gesamten Cashbestände in Höhe von 8.000,- Euro auf das Verrechnungskonto umgebucht hatten, waren wir im August gezwungen 1.500,- Euro zu entnehmen, um unsere Verbindlichkeiten aus dem Urlaub zu bedienen.
Im Saldo aus Entnahme, Nettodividenen und Nettoinvestitionen erhöht sich der in Anspruch genommene Wertpapierkredit um rund 1.800,- Euro auf rund 9.700,- Euro oder etwa 32% des momentan verfügbaren Kreditrahmens.
Neben den eingebuchten Aktienbeständen weist das Options-Depot aktuell einen Cashbestand von rund 4.700,- Euro auf, sodass der gesamte Cash-Bestand momentan mit 5.400,- Euro im Minus ist und wir weiterhin im Plan unserer Zielsetzung für 2021 sind.
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im August 2021
Im August stieg die Investitionssumme um 826,81 Euro oder 0,8% auf 101.689,91 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 3.441,66 Euro von 124.528,81 Euro auf 127.970,47 Euro. Nach Abzug unserer Transaktionen verbleibt ein Plus von 2.614,85 Euro oder 2,1% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war SpartanNash mit 11,7% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Omega Healthcare Investors mit 7,05% Kursverlust.
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