Kassensturz: Passives Einkommen Dezember 2020
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots und unser passives Einkommen aus Dividenden. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und gibt einen Überblick darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im Dezember 2020 erhöhten wir unsere Beteiligung an drei bestehenden Positionen und verkauften unsere Anteile eines Unternehmens. Drei weitere Unternehmen gaben eine Dividendenerhöhung bekannt.
Darüber hinaus konnten wir im Dezember 2020 ein passives Einkommen aus Dividenden und anderen Quellen in Höhe von 549,03 Euro erzielen.
Unsere Aktienverkäufe im Dezember 2020
Bereits im November hatten wir berichtet, dass die Siltronic AG von Global Wafers übernommen werden solle. Es stand ein Übernahmeangebot in Höhe von 125,- Euro je Aktie sowie eine Dividendenzahlung von zwei Euro je Aktie im Raum.
Kurz nach Bekanntwerden der Übernahmepläne pendelte sich der Kurs der Siltronic Aktie um 125,- Euro ein. Am 10.12.2020 kletterte der Kurs dann tatsächlich auf rund 130,- Euro und notierte damit rund 3,00 Euro über dem Übernahmeangebot.
Vielleicht setzen Spekulanten auf eine Erhöhung des Übernahmepreises. Wir entschieden uns jedoch für den sicheren Gewinn und verkauften zu 129,80.
Für unsere 30 Aktien hatten wir 2.289,40 investiert sowie 12,29 an Nebenkosten verauslagt. In zwei Jahren Haltezeit erhielten wir 170,00 Euro Dividenden. Für den Verkauf erhielten wir 3.894,- Euro.
Somit beläuft sich unser Gewinn auf 1.762,31 Euro oder rund 77%.
Unser investiertes Kapital wurde mit 40,48% verzinst.
Unsere Aktienkäufe im Dezember 2020
Im Dezember setzte sich die eher positive Kursentwicklung aus dem November fort bzw. die Kurse stagnierten auf dem November-Niveau. Daher übten wir uns weiterhin in Zurückhaltung. Drei Unternehmen schwächelten entgegen der allgemeinen Marktentwicklung dennoch. Deren Kurse liefen folglich in unsere Limits. Bei American Tower kam es gleich zweimal zu einem Kauf.
Erwähnenswert ist Gilead Sciences. An diesem Unternehmen sind wir bereits seit 2015 beteiligt. Wir kauften damals zu den absoluten Höchstkursen, die nie wieder erreicht wurden. Jeder Blick auf den Kursverlauf schmerzte seither. Eigentlich wollten wir nur raus aus dem Investment. Doch bei nüchterner Betrachtung fiel auf, dass Gilead mit fast 5% eine recht ordentliche Dividendenrendite bietet. Insofern haben wir uns nun dazu entschlossen das Investment aufzustocken. Erstens um fortan nennenswerte Dividendenausschüttungen zu erhalten, zweitens um unseren Kaufkurs auf ein Niveau zu drücken, welches einen zukünftigen Ausstieg zumindest etwas realistischer werden lässt.
Unserem Verrechnungskonto haben wir im Dezember neben den erhaltenen Nettodividenden und dem Nettoerlös aus dem Verkauf von Siltronic in diesem Monat erneut 1.500 Euro zugeführt, sodass sich der in Anspruch genommene Wertpapierkredit zunächst um gute 5.300 Euro verringert hat.
Nach Abzug der Dezember-Käufe nehmen wir momentan noch rund 3% des aktuell eingeräumten Kreditrahmens in Anspruch.
An diesen Unternehmen konnten wir uns im Dezember 2020 mit Aktienkäufen beteiligen
Im Dezember führten wir vier Einzelkäufe und 10 Aktienkäufe per Sparplan durch.
Dafür investierten wir insgesamt 2.571,60 Euro. Abzüglich des Verkaufserlöses von Siltronic verbleiben 282,20 Euro Neuinvestition.
Damit beträgt die gesamte Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2020 41.263,75 Euro und damit rund 98% unseres Jahresziels von 42.200 Euro Neuinvestition durch Einzelkäufe.
Nach dem Abgabg von Siltronic halten wir noch Beteiligungen an 66 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im Dezember führen zu einer Steigerung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden zum Wechselkurs vom 31.12.2020 um 22,87 Euro. Das entspricht einer Erhöhung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 1,91 Euro.
Im Dezember wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- American Tower (AMT) steigert die Dividende um 6,14% im Vergleich zum Vorquartal und damit um 19,8% im Vergleich zum Vorjahr.
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,21% im Vergleich zum Vormonat und damit um 3,08% im Vergleich zum Vorjahr.
- Broadcom (AVGO) steigert die Dividende um 10,77% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben mittlerweile 42 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In Summe sinken unsere erwarteten jährlichen Dividendeneinnahmen (eDEpa) dennoch basierend auf dem Wechselkurs vom 31.12.2020 um 26,51 Euro auf 3.793,64 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 316,14 Euro.
Unser passives Einkommen im Dezember 2020
Auch im Dezember 2020 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden und weiteren Quellen. Insgesamt durften wir uns über 549,03 Euro freuen, die durch Dividenden, Einspeisevergütung für Solarstrom und die Ersparnis aus dem selbst genutzten Strom unserer Photovoltaikanlage zusammen kamen.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Dezember erhielten wir Dividendeneinnahmen von 26 Unternehmen in Höhe von 401,17 Euro.
Insgesamt haben wir in Jahr 2020 damit bereits 3.302,38 Euro Dividenden eingesammelt und damit 132% unseres Jahresziels von 2.500 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem Oktober, ergibt sich ein Plus von 182,45 Euro (+83%).
Im vorigen Jahr, also im Dezember 2019, erhielten wir Dividenden in Höhe von 121,38 Euro, die von 9 Unternehmen stammten.
Somit ergibt sich im Vergleich zum Vorjahr ein Plus von 279,79 Euro (+330%).
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Dezember 2020 im Vergleich mit dem Vormonat bzw. -quartal und dem Vorjahr je Unternehmen. Dabei ergeben sich andere Summen als zuvor ausgeführt, da das jeweilige Unternehmen und nicht der Betrachtungszeitraum zur Abgrenzung verwendet wird (Monatszahler vs. Quartalszahler).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 3.302,38 Euro.
Dies entspricht durchschnittlich 275,20 Euro pro Monat. (+23,32 Euro/+9,26% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 9,2% unseres angestrebten Ziels von 3.000 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Auch im Dezember erhielten wir einen Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 120,- Euro.
Wir produzierten insgesamt 287 kwh Strom und damit 319 kwh weniger als im November. Von der Gesamtproduktion speisten wir 186 kwh in das Netz ein.
Im Vergleich zum Vorjahr produzierten wir 53 kwh weniger Strom und speisten 64 kwh weniger Strom in das Netz ein.
Unser Stromverbrauch stieg auf 394 kwh (+21%). Von diesen konnten wir 101 kwh aus eigener Produktion decken. 293 kwh Strom mussten wir aus dem Netz zukaufen. Unser Autarkiegrad beträgt damit im Dezember 26%.
Die Ersparnis für den selbst produzierten Strom entspricht 27,86 Euro.
In Summe erhielten wir bislang 1.814,46 Euro Einspeisevergütung und konnten 612,52 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 15,95% und die Verzinsung 12,52%.
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Dezember 2020
Der Dezember verlief aus unserer Perspektive recht unspektakulär überwiegend seitwärts.
Für uns verblieb am Ende ein Minus von 1,12%, welches jedoch auch aus dem Verkauf von Siltronic resultiert. Unter Berücksichtigung der oben erwähnten Transaktionen ergab sich ein Plus von 0,11%.
Gewinner des Monats war BHP Group mit 13,52% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Corestate Capital Holding mit 14,39% Kursverlust.
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