Kassensturz: Passives Einkommen September 2023

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im September 2023 haben wir die Positionen von zwei Unternehmen per Einmalkauf aufgestockt sowie eine Position aufgelöst.

Im September gaben fünf Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung bekannt.

Schließlich handelten wir drei Optionen.

Insgesamt konnten wir im September 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.315,85 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im September 2023

Im September erreichten Realty Income und Crown Castle die von uns angestrebten Limits, um deren Positionen ein weiteres Mal aufzustocken.

Darüber hinaus verließ mit Church & Dwight die zweite Position unserer ehemaligen Wachstumswerte das Depot.

Die Put-Optionen mit Verfallsdatum im September verfielen allesamt oberhalb des Strikes und führten somit zu keinen weiteren Einbuchungen.

Im September führten wir somit 3 Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 784,09 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 24.403,69 Euro und somit rund 102% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 75 Unternehmen..

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im September führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 75,77 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 6,31 Euro.

Im September wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

• Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,2% im Vergleich zum Vorquartal und 3,23% zum Vorjahr.
• Texas Instruments (TXN) steigert die Dividende um 4,84% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Microsoft (MSFT) steigert die Dividende um 10,29% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• American Tower (AMT) steigert die Dividende um 3,18% im Vergleich zum Vorquartal und 10,2% zum Vorjahr.
• Starbucks (SBUX) steigert die Dividende um 7,55% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.

Damit haben aktuell 35 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 05.10.2023 um 390,38 Euro auf 9.748,86 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 812,41 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im September 2023

Auch im September 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.315,85 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 138,82 Euro (+11,79%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 15.666,21 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.305,57 Euro pro Monat. (-4,55 Euro/0,35% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Man sieht, dass wir uns momentan auf einem Plateau befinden und es trotz kontinuierlicher Zukäufe nicht so recht weiter geht. Das dürfte an mehreren Faktoren liegen: wir haben einige Monate ungünstiger Wechselkursentwicklungen hinter uns, die zu abnehmenden Dividendenerträgen führten. Hinzu kamen Dividendenkürzungen bei LUMN und MPW, die uns relativ hart trafen. Schließlich wirkt sich die relativ hohe Volatilität der Optionserträge aus.

Passives Einkommen aus Dividenden

Im September erhielten wir Dividendeneinnahmen von 29 Unternehmen in Höhe von 791,77 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2023 6.278,61 Euro Dividenden eingesammelt und damit 63% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem Juni 2023, ergibt sich ein Minus von 101,37 Euro (-11%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

• 2023: 791,77 Euro (+6,35 Euro / +1%)
• 2022: 785,42 Euro (+251,19 Euro / +47%)
• 2021: 534,23 Euro (+258,89 Euro / +94%)
• 2020: 275,34 Euro (+139,43 Euro / +103%)
• 2019: 135,91 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im September 2023.

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.979,15 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 664,93 Euro pro Monat (+0,53 Euro/0% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 22,2% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im September erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 237,77 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 97,77 Euro.

So stellte sich die Stromproduktion im August dar:

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 6.296,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.634,07 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 58,69% und die Verzinsung 12,18%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im September haben wir mangels lukrativer Gelegenheiten (und vielleicht aus Vorsicht, um unsere Wertpapierkredite zurückzuführen) nur drei Optionen gehandelt.
Dafür müssen wir 7.000 US-Dollar neu „reservieren„. Gleichzeitig wurden 3.800 US-Dollar reserviertes Kapital durch abgelaufene Optionen frei. Netto steigt die Gesamtreservesumme somit um 3.200 US-Dollar auf 23.500 US-Dollar.
Die Laufzeit lag mit 97 Tagen erneut über unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im September einen Gewinn in Höhe von 303,00 US-Dollar / 282,89 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 82,83 Euro. Im Vergleich zum Vorjahreswert sanken unsere Einnahmen um 111,76 Euro.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Mit Stand vom 05.10.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 31.911,77 Euro. Damit ergibt sich nach Abzug unserer Einzahlungen eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um -1.948,34 Euro oder -7%.

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.045,54 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 420,46 Euro pro Monat. (-9,32 Euro/2% im Vergleich zum Vormonat).

Sparquote und Cashbestand im September 2023

Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro, sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unseren Verrechnungskonten im September 7.700 Euro zu.

Im Saldo aller Zu- und Abflüsse steigt das Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Minus von 1.050,72 Euro.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 44.820,72 Euro (- 1.902,73 Euro) ein Cashbestand von -10.723,96 Euro gegenüber (+ 4.128,40 Euro).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 11.774,68 im Minus. Im Vergleich zum Vormonat nimmt  unsere Verschuldung also um 9.527,48 Euro ab.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 6,63%.

Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats September 2.932,51 278,25 Euro (+654,26 Euro).

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im September 2023

Im September stieg die Investitionssumme um 784,09 Euro oder 0,5% auf 166.100,02 Euro. Gleichzeitig fällt der Wert unseres Depots um 2.162,10 Euro auf 179.064,83 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 2.946,19 Euro oder 1,63% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Corestate Capital Holdings mit 45% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Medical Properties Trust mit 24,98% Kursverlust.

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