Kassensturz: Passives Einkommen Dezember 2024

Kassensturz: Passives Einkommen Dezember 2024

Willkommen zum monatlichen Kassensturz. Hier nehmen wir Dich mit auf unsere spannende Reise in die finanzielle Unabhängigkeit und zeigen Dir, welche Fortschritte wir in der Erreichung unserer Ziele machen konnten. Von aktuellen Erträgen und Handelsaktivitäten bis hin zu den neuesten Dividendenanpassungen – wir lassen keinen Bereich unserer Strategie außer Acht.

Im Dezember 2024 haben wir interessante Schritte unternommen:
Wir stockten eine Position auf, reduzierten eine Position und trennten uns von einer Position. Fünf Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, sorgten mit Dividendenanpassungen für Dynamik. Auch im Optionshandel gab es viel Bewegung, wo wir neun neue Optionen platzierten.

Insgesamt konnten wir im Dezember 2024 durch unsere Dividenden, Optionen und die Photovoltaikanlage ein beeindruckendes Einkommen von 2.612,96 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Dezember 2024

Um unsere Steuerlast zu reduzieren, haben wir in diesem Jahr erstmals Verluste realisiert. Dazu verkauften wir unseren Komplettbestand von Walgreens. Zur Optimierung der Performance verkauften wir PUT-Optionen, um den Walgreensbestand wenige Tage später zurückzukaufen. Das lief leider nicht besonders gut. Am Tag nach unserem Verkauf, gab es Gerüchte über einen Verkauf von Walgreens, was den Kurs nach oben katapultierte. Kurzentschlossen kauften wir die Walgreensaktien über unserem Zielkurs zurück und schlossen die Optionen. Das ganze hat uns einen Verlust beschert, der die Steuerersparnis höchstwahrscheinlich übersteigt. Dumm gelaufen.

Aus der gleichen Motivation trennten wir uns von einem Teil unserer Medifastaktien. Medifast zahlt derzeit keine Dividende und das Unternehmen seine Restrukturierung erfolgreich absolviert, ist ungewiss. Deshalb haben wir diese Aktien nicht zurück gekauft.

Schließlich veräußerten wir unseren Gesamtbestand von Patterson Companies. Das Unternehmen stand bei uns schon einige Zeit auf der Sell-Liste. Es hat lange die Dividende nicht gesteigert. Die zeitweise hervorragende Kursentwicklung und unsere hohe persönliche Dividendenrendite machten das erträglich. Doch in letzter Zeit bröckelte der Kurs und wir hatten das Gefühl, den richtigen Ausstiegszeitpunkt verpasst zu haben. Da kam es uns nur Recht, dass Patterson nun seinen Verkauf verkündete und der Kurs dementsprechend in die Höhe schnellte.

Schließlich stockten wir unseren Anteil an LyondellBasell ein weiteres Mal auf.

Aktienkäufe im Dezember 2024
Aktienkäufe im Dezember 2024

Im Dezember führten wir somit 5 Transaktioen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür deinvestierten wir insgesamt 1.086,35 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt 25.927,94 Euro und somit 72% der Investitionssumme von 36.278,38 Euro des Vorjahres.

Wir halten Beteiligungen an 82 Unternehmen.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Im Dezember wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

Damit haben aktuell 45 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem drei Dividendenkürzungen erwischt.

In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 20.01.2025 um 604,18 Euro auf 11.608,87 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 967,41 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Dezember 2024

Auch im Dezember 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 2.612,96 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 739,65 Euro (+39,48%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 25.823,75 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 2.151,98 Euro pro Monat. (+123,69 Euro/+6,1% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Dezember 2024
Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Dezember 2024

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Dezember erhielten wir Dividendeneinnahmen von 30 Unternehmen in Höhe von 1.254,96 Euro.

Insgesamt haben wir somit in diesem Jahr bereits 10.325,69 Euro Dividenden eingesammelt.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem September 2024, ergibt sich ein Plus von 319,14 Euro (+34%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

  • 2024: 1.254,96 Euro (+299,32 / 31%)
  • 2023: 955,64 Euro (+286,07 Euro / +30%)
  • 2022: 669,57 Euro (+147,74 Euro / +28%)
  • 2021: 521,83 Euro (+120,66 Euro / +30%)
  • 2020: 401,17 Euro (+279,79 Euro / +231%)
  • 2019: 121,38 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Dezember 2024.

Passives Einkommen aus Dividenden im Dezember 2024
Passives Einkommen aus Dividenden im Dezember 2024

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 10.325,69 026,64 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 860,47 Euro pro Monat (+24,92 Euro/+2,98% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 28,68% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: Dezember 2024)
Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: Dezember 2024)

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Dezember erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 155,59 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 29,59 Euro.

So stellte sich die Stromproduktion im Dezember dar:

Historische Entwicklung der Stromproduktion aus Photovoltaik im Dezember 2024
Historische Entwicklung der Stromproduktion aus Photovoltaik im Dezember 2024

Seit Inbetriebnahme im Oktober 2019 erhielten wir insgesamt 8.075,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 3.564,57 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 76,5% und die Verzinsung 11,29%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Dezember handelten wir 9 PUT-Optionen. Die Gesamtreservesumme sinkt auf 30.650 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt bei 36 Tagen.

Unter dem Strich erlösten wir im Dezember einen Gewinn in Höhe von 1.247,74 US-Dollar / 1.202,69 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 483,94 Euro.

Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:

  • 2024: 1.202,69 Euro (+1.202,69 Euro)
  • 2023: 0,00 Euro (-119,85 Euro / -100%)
  • 2022: 119,85 Euro (+31,75 Euro / +36%)
  • 2021: 88,10 Euro

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Dezember 2024
Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Dezember 2024

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 7.234,66 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 602,89 Euro pro Monat. (+100,22 Euro/+20% im Vergleich zum Vormonat).

Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Jahresvergleich (Stand: Dezember 2024)
Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Jahresvergleich (Stand: Dezember 2024)

Sparquote und Cashbestand im Dezember 2024

Neben unserer regelmäßigen Sparrate von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden, Verkaufserlösen und Optionsprämien flossen unserem Verrechnungskonto im Dezember keine weiteren Zahlungen zu.

Der gesamte Cash-Bestand im Depot liegt mit 27.759,74 Euro im Plus. Die Cashquote beträgt damit 11,2%. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Zunahme um 5.853,35 Euro.

Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Dezember 2.360,93 Euro (-265,80 Euro).

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Dezember 2024

Im Dezember sank die Investitionssumme um 1.086,35 Euro oder 0,53% auf 203.913,85 Euro. Gleichzeitig sinkt der Wert unseres Depots um 12.851,67 Euro auf 247.164,62 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 13.938,02 Euro oder 5,36% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Patterson Companies mit 46% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Texas Pacific Land mit 30% Kursverlust.

 

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