Kassensturz: Passives Einkommen März 2024
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im März 2024 haben wir die Position eines Unternehmens ausgebaut, eine neue Position gebildet und ein Unternehmen vollständig verkauft.
Im März gab 1 Unternehmen, an dem wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung bekannt.
Im März handelten wir sechs Optionen.
Insgesamt konnten wir im März 2024 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel, Handelsverlusten und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 569,25 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im März 2024
Im März/April hat 3M seine Gesundheitssparte als neues Unternehmen „Solventum“ abgespalten. Damit geht ein signifikanter Anteil des Umsatzes verloren, der befürchten lässt, dass es infolgedessen zu einer Dividendenkürzung kommen könnte. Deshalb haben wir uns entschieden uns vorerst vollständig von unseren 3M Aktien zu trennen.
Sollte die Dividende stabil bleiben, steigen wir wahrscheinlich wieder ein.
Neben dem Abverkauf von 3M führten zwei auslaufende PUT Optionen zur Einbuchung weiterer Anteile von FS KKR sowie einer ersten Position von 200 Stk. von Arbor Realty Trust.
Im März führten wir somit drei Transaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 641,90 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt -569,19 Euro.
Wir halten Beteiligungen an 75 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Im März wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,19% im Vergleich zum Vormonat und 0,78% zum Vorjahr.
Damit haben aktuell 17 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider hat uns außerdem eine Dividendenkürzung erwischt.
In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 08.04.2024 um 409,25 Euro auf 10.054,53 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 837,88 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens der Türkei (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im März 2024
Auch im März 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.529,03 Euro freuen (bereinigt um die 1.045,39 Euro Verlust aus dem Verkauf von 3M).
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 71,63 Euro (+4,91%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 17.686,93 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.473,91 Euro pro Monat. (-82,88 Euro/-5,23% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Februar erhielten wir Dividendeneinnahmen von 27 Unternehmen in Höhe von 870,41 Euro.
Insgesamt haben wir somit im Jahr 2024 2.232,99 Euro Dividenden eingesammelt.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem Dezember 2023, ergibt sich ein Minus von 85,23 Euro (-8,9%), welches zum größten Teil auf die Dividendenkürzung von Walgreens Boots Alliance zurückzuführen ist..
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 870,41 Euro (+69,30 Euro / +9%)
- 2023: 801,11 Euro (+163,24 Euro / +26%)
- 2022: 637,87 Euro (+248,23 Euro / +64%)
- 2021: 389,64 Euro (+191,78 Euro / +97%)
- 2020: 197,86 Euro (+148,94 Euro / +298%)
- 2019: 48,92 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im März 2024.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 8.947,91 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 745,66 Euro pro Monat (+5,78 Euro/0,78% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 24,86% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im März erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 198,47 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 72,47 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im März dar:
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 6.941,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.905,50 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 64,72% und die Verzinsung 11,67%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im März handelten wir 6 PUT-Optionen. Die Gesamtreservesumme steigt auf 27.050 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt mit 70 Tagen über unserer Zielvorstellung.
Unter dem Strich erlösten wir im März einen Gewinn in Höhe von 591,70 US-Dollar / 545,76 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 207,58 Euro.
Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 545,76 Euro (-6,61 Euro / -1%)
- 2023: 552,37 Euro (+169,40 Euro / +44%)
- 2022: 382,97 Euro (-372,98 Euro / -49%)
- 2021: 755,95 Euro
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.214,03 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 351,17 Euro pro Monat. (-0,55 Euro/-0,16% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im März 2024
Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden, Handelsgewinnen und Optionsprämien flossen unseren Verrechnungskonten im Februar 4.000 Euro zu.
Der gesamte Cash-Bestand über die verbleibenden beiden Depots liegt momentan mit 12.306,28 Euro im Plus. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Zunahme um 6.498,64 Euro.
Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats März 2.338,60 Euro (-717,92 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Februar 2024
Im März stieg die Investitionssumme um 641,90 Euro oder 0,4% auf 177.405,51 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 7.581,03 Euro auf 203.330,89 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 6.939,14 Euro oder 3,54% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war BASF mit 13% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Corestate Capital mit 14% Kursverlust.
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