Kassensturz: Passives Einkommen März 2023
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im März 2023 haben wir eine erste Position eines neuen Unternehmens per Einmalkauf aufgebaut und ein weiteres Unternehmen fand nach längerer Zeit zurück in unser Depot.
Im März gaben drei Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.
Schließlich handelten wir 6 Optionen.
Insgesamt konnten wir im März 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.563,80 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im März 2023
Am 17.03.2023 wurde uns aus einer auslaufenden Option eine erste Position von Medical Properties Trust (MPW) eingebucht. Nils Gajowiy bezeichnete das Unternehmen in einem seiner letzten Videos als „eines der meistgehaßten Unternehmen der Wall-Street“. Eine weitere ausführlichere Besprechung findet sich hier. Unsere erste Position erhielten wir mit etwa 10% Dividendenrendite. Voraussichtlich erhalten wir weitere Einbuchungen, die unsere Dividendenrendite weiter optimieren werden.
Am 24.03.2023 wurde uns eine Position von Vonovia eingebucht. Vonovia hielten wir schon einmal von 2017 bis Mitte 2019. Damals verkauften wir unsere Position kurz nach der Dividendenausschüttung zu 42,99 Euro und schichteten das freigewordene Kapital in AbbVie um. Nun konnten wir zu 24,00 Euro vor der Dividendenzahlung wieder in das Unternehmen einsteigen.
Die Immobilienbranche wird voraussichtlich einige harte Jahre vor sich haben. Nicht nur die steigenden Zinsen, auch die zunehmenden, übergriffigen Regulierungsvorschriften insbesondere in Deutschland werden der Branche zu schaffen machen.
Im März führten wir somit zwei Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 4.632,12 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 8.243,90 Euro und somit rund 34% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.
Wir halten Beteiligungen an 76 Unternehmen. Davon entfallen 64 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im März führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 300,77 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 25,06 Euro.
Im März wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,2% im Vergleich zum Vorquartal und 3,24% zum Vorjahr.
- Medifast (MED) steigert die Dividende um 0,61% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Allianz steigert die Dividende um 6,48% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell 22 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 11.04.2023 um 146,40 Euro auf 8.271,46 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 689,29 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens der Türkei (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im März 2023
Auch im März 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.563,80 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 141,03 Euro (+9,91%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 16.242,68 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.353,56 Euro pro Monat. (+29,50 Euro/+2,23% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im März erhielten wir Dividendeneinnahmen von 29 Unternehmen in Höhe von 801,11 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2023 1.843,56 Euro Dividenden eingesammelt und damit 18,4% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem Dezember 2022, ergibt sich ein Plus von 131,54 Euro (+19,65%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2023: 801,11 Euro (+163,24 Euro / +26%)
- 2022: 637,87 Euro (+248,23 Euro / +64%)
- 2021: 389,64 Euro (+191,78 Euro / +97%)
- 2020: 197,86 Euro (+148,94 Euro / +304%)
- 2019: 48,92 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im März 2023.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 8.481,35 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 706,78 Euro pro Monat (+13,60 Euro/2% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 23,6% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im März erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 210,32 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 70,32 Euro.
| März | Vormonat | Vorjahr | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produktion | 940kwh | 701kwh | +239kwh | +34% | 1.646kwh | -706kwh | -43% |
| Einspeisung | 776kwh | 596kwh | +180kwh | +30% | 1.457kwh | -681kwh | -47% |
| Eigenverbrauch | 164kwh | 105kwh | +59kwh | +55% | 189kwh | -25kwh | -13% |
| Netzbezug | 194kwh | 173kwh | +21kwh | +12% | 149kwh | +45kwh | +30% |
| Verbrauch | 357kwh | 278kwh | +79kwh | +28% | 338kwh | +19kwh | +6% |
| Autarkie | 46% | 38% | +8% | 56% | -10% | ||
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 5.456,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.165,39 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 50,09% und die Verzinsung 12,2%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im März haben wir 6 Optionen gehandelt. Die Laufzeit liegt mit 80 Tagen deutlich über unserer angestrebten Spanne, wobei der Call auf Intel mit einer Laufzeit von über 200 Tagen den Schnitt maßgeblich prägt.
Unter dem Strich erlösten wir im März einen Gewinn in Höhe von 592,20 US-Dollar / 552,37 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 29,13 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr steigen unsere Einnahmen um 169,40 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
Mit Stand vom 31.03.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 23.016,82 Euro. Damit ergibt sich eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um +299,38 Euro oder +1,3%.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.224,02 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 435,34 Euro pro Monat. (+14,12 Euro/3,35% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im März 2023
Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro, sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden konnten wir im März 10.000,- Euro zusätzlich auf unsere Verrechnungskonten einzahlen.
Im Saldo wechselt das Smartbroker Verrechnungskonto von einem Minus auf ein Plus von 4.192,18 Euro.
Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 37.826,61 Euro (+ 1.077,46 Euro) ein Cashbestand von -12.995,28 Euro gegenüber (+1.036,46 Euro).
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 8.803,10 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat sinkt unsere Verschuldung also um 9.455,57 Euro.
Unsere Fremdkapitalquote beträgt 5,4%.
Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats März 3.255,64 Euro (+364,33 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im März 2023
Im März stieg die Investitionssumme um 4.632,12 Euro oder 3,2% auf 149.940,23 Euro. Gleichzeitig sinkt der Wert unseres Depots um 2.665,83 Euro von 164.362,79 auf 161.696,96 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 7.297,96 Euro oder -4,44% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Intel mit 27,07% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Bank OZK mit 30,04% Kursverlust.
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