Kassensturz: Passives Einkommen Februar 2024
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Der Umzug zu InteractiveBrokers ist abgeschlossen, hat uns allerdings in Kombination mit einer Überarbeitung unserer Software etwas aus dem Tritt gebracht, weshalb wir mit unserem Kassensturz spät dran sind.
Im Februar 2024 haben wir die Position eines Unternehmens verringert und eine neue Position gebildet.
Im Februar gaben 11 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung bekannt.
Im Februar handelten wir sechs Optionen.
Insgesamt konnten wir im Februar 2024 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel, Handelsgewinnen und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 4.207,40 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im Februar 2024
Im Februar erklomm der Kurs von Broadcom phantastische neue Höchststände. Unsere Position von 8 Aktien kratzte an der 10.000 Euro Marke, sodass wir der Meinung waren, es wäre Zeit einmal ein paar Euro Gewinn abzuschöpfen. Deshalb verkauften wir am 26.02.2024 drei Aktien zu einem Kurs von 1.210,20 Euro. Nachdem wir im Januar 2020 zu 293,15 Euro eingestiegen sind, konnten wir nun nach 4 Jahren Haltedauer knapp 2.750,00 Euro Gewinn realisieren. Wir hoffen auf eine kräftige Kurskorrektur, um unsere Position dann wieder deutlich aufzustocken.
Einen Teil des Erlöses investierten wir in das Unternehmen Mid-America Apartment Communities.
Im Februar führten wir somit zwei Transaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür deinvestierten wir insgesamt 2.486,99 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt -1.211,09 Euro.
Wir halten Beteiligungen an 75 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Im Februar wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Gilead Sciences (GILD) steigert die Dividende um 2,67% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- 3M (MMM) steigert die Dividende um 0,67% im Vergleich zum Vormonat und -jahr.
- Prudential Financial (PRU) steigert die Dividende um 4% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Cisco (CSCO) steigert die Dividende um 2,56% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Coca-Cola (KO) steigert die Dividende um 5,43% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- PepsiCo (PEP) steigert die Dividende um 7,11% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- British American Tobacco (BTI) steigert die Dividende um 2,01% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Home Depot (HD) steigert die Dividende um 7,66% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Allianz beabsichtigt die Dividende um 21,05% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr zu steigern.
- Münchener Rückversicherung beabsichtigt die Dividende um 29,31% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr zu steigern.
- Sixth Street Specialty Lending (TSLX) zahlt eine Sonderdividende in Höhe von 0,08 US-Dollar je Aktie.
Damit haben aktuell 16 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider hat uns außerdem eine Dividendenkürzung erwischt.
In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 16.03.2024 um 32,75 Euro auf 9.645,24 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 803,77 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im Februar 2024
Auch im Februar 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.457,40 Euro freuen (bereinigt um die 2.750,00 Euro Gewinn aus dem Teilverkauf von Broadcom).
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 158,03 Euro (+12,16%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 18.695,71 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.557,98 Euro pro Monat. (232,05 Euro/17,5% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Februar erhielten wir Dividendeneinnahmen von 21 Unternehmen in Höhe von 686,45 Euro.
Aus unerfindlichen Gründen hat die Dividende von Main Street Capital noch nicht zu uns gefunden. Dafür fanden wir eine Aktiendividende von rund 0,3 Stücken in unserer Abrechnung, die am 06.02. aber auch sofort wieder veräußert wurde. Dafür erhielten wir eine Gutschrift, die in etwa der Monatsdividende entspricht. Nichtsdestoweniger haben wir diese Transaktionen noch nicht verbucht, um abzuwarten, ob sich dieses Mysterium noch auflöst.
Insgesamt haben wir somit im Jahr 2024 1.362,58 Euro Dividenden eingesammelt.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem November 2023, ergibt sich ein Minus von 49,37 Euro (-6,7%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 686,45 Euro (+30,21 Euro / +4,6%)
- 2023: 656,24 Euro (+123,42 Euro / +23%)
- 2022: 532,82 Euro (+188,66 Euro / +55%)
- 2021: 344,16 Euro (+134,51 Euro / +64%)
- 2020: 209,65 Euro (+163,78 Euro / +357%)
- 2019: 45,87 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Februar 2024.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 8.878,61 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 739,88 Euro pro Monat (+2,51 Euro/0,34% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 24,66% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im Februar erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 3,40 Euro.
Die Abrechnung für das vergangene Jahr endete in einer Rückforderung in Höhe von 166,37 Euro und einer Reduzierung des monatlichen Abschlags auf 126,00 Euro. Der erste Abschlag wurde mit der Rückforderung verrechnet. Deshalb ergibt sich Netto lediglich eine Einnahme in Höhe von 3,40 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 43,47 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im Februar dar:
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 6.815,19 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.833,04 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 63,42% und die Verzinsung 11,64%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im Februar handelten wir drei PUT-Optionen und drei CALL-Optionen. Die Gesamtreservesumme steigt auf 17.100 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt mit 130 Tagen über unserer Zielvorstellung.
Unter dem Strich erlösten wir im Februar einen Gewinn in Höhe von 806,30 US-Dollar / 753,34 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 307,41 Euro.
Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 753,34 Euro (+171,84 Euro / +30%)
- 2023: 581,50 Euro (+125,18 Euro / +27%)
- 2022: 456,32 Euro (-75,11 Euro / -14%)
- 2021: 531,43 Euro
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.220,64 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 351,72 Euro pro Monat. (+14,32 Euro/+4,24% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im Februar 2024
Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden, Handelsgewinnen und Optionsprämien flossen unseren Verrechnungskonten im Februar 7.000 Euro zu.
Der gesamte Cash-Bestand über die verbleibenden beiden Depots liegt momentan mit 5.807,64 Euro im Plus. Im Vergleich zum Vormonat ist das ein Vorzeichenwechsel und eine Veränderung um 13.194,82 Euro.
Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Februar 3.056,52 Euro (+861,78 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Februar 2024
Im Februar sank die Investitionssumme um 2.486,99 Euro oder 1,4% auf 176.763,61 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 1.705,38 Euro auf 195.722,34 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 4.192,34 Euro oder 2,16% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Medical Properties Trust mit 34% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Medifast mit 26% Kursverlust.
Und wie lief Dein Monat? Schreibe uns einen Kommentar. Wir sind gespannt auf Dein Feedback.