Kassensturz: Passives Einkommen Mai 2022

Kassensturz: Passives Einkommen Mai 2022

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Mai 2022 stockten wir unsere Beteiligung an einem Unternehmen per Einmalkauf auf. Darüber hinaus wurde uns ein neues Unternehmen aus einer abgelaufenen PUT-Option eingebucht.

Im Mai gaben 3 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.

Schließlich handelten wir 8 Optionen.

Insgesamt konnten wir im Mai 2022 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 2.043,75 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Mai 2022

Durch den Optionshandel wurde uns im Mai eine Position von 100 Stk. Bank OZK (OZK) zu 40,00 US-Dollar eingebucht. Außerdem wurde uns eine Position von 100 Stk. PetMed Express (PETS) eingebucht.

Wahrscheinlich etwas vorschnell haben wir sofort CALL-Optionen auf beide Positionen zum gleichen Strike verkauft. Möglicherweise werden uns daher beide Positionen im Juni schon wieder ausgebucht. Im Fall von PETS wäre uns das egal. OZK würden wir jedoch eigentlich gerne behalten. In Geduld müssen wir uns wohl noch etwas üben. 😉

Aktienkäufe im Mai 2022
Aktienkäufe im Mai 2022

Im Mai führten wir zwei Einzelkäufe in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 5.917,18 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2022 beträgt 11.453,56 Euro und somit rund 67,5% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 71 Unternehmen. Davon entfallen 59 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im Mai führen zu einer Zunahme unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 231,01 Euro. Das entspricht einer Zunahme unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 19,25 Euro.

Im Mai wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

  • PepsiCo (PEP) steigert die Dividende um 6,98% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
  • American Tower (AMT) steigert die Dividende um 2,14% im Vergleich zum Vorquartal und 12,6% zum Vorjahr.
  • Unum Group (UNM) steigert die Dividende um 10% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
  • Leggett & Platt (LEG) steigert die Dividende um 4,76% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr. Diese Erhöhung war jedoch bereits im Februar kommuniziert worden.

Damit haben aktuell bereits 24 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendensteigerungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 10.06.2022 um 267,52 Euro auf 7.001,34 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 583,45 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen mittlerweile oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Mai 2022

Auch im Mai 2022 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 2.043,75 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 651,21 Euro (+47%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 12.830,68 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.069,22 Euro pro Monat. (+96,19 Euro/9,89% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Mai 2022
Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Mai 2022

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Mai erhielten wir Dividendeneinnahmen von 24 Unternehmen in Höhe von 953,79 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2022 bereits 3.930,40 Euro Dividenden eingesammelt und damit 60% unseres Jahresziels von 6.500 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem Februar 2022, ergibt sich ein Plus von 420,97 Euro (+79%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

  • 2022: 953,79 Euro (+420,97 Euro / +79%)
  • 2021: 644,75 Euro (+200,21 Euro / +45%)
  • 2020: 444,54 Euro (-8,16 Euro / -2%)
  • 2019: 452,70 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Mai 2022.

Passives Einkommen aus Dividenden im Mai 2022
Passives Einkommen aus Dividenden im Mai 2022

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 6.794,48 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 566,21 Euro pro Monat (+25,72 Euro/5% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 18,9% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: 01.06.2022)
Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: 01.06.2022)

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Mai erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 174,61 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den für den selbst genutzten Strom in Höhe von 54,61 Euro.

MaiVormonatVorjahr
Produktion2.046kwh1.618kwh+428kwh+26%1.654kwh+392kwh+24%
Einspeisung1.848kwh1.467kwh+381kwh+26%1.431kwh+417kwh+29%
Eigenverbrauch198kwh151kwh+47kwh+31%222kwh-24kwh-11%
Netzbezug75kwh97kwh-22kwh-23%84kwh-9kwh-11%
Verbrauch273kwh248kwh+25kwh+10%306kwh-33kwh-11%
Autarkie73%61%+12%65%+8%

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 3.952,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.397,28 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 35,16% und die Verzinsung 11,88%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Mai haben wir insgesamt 8 Optionen gehandelt. Die durchschnittliche Laufzeit liegt mit 44 Tagen in unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im Mai einen Gewinn in Höhe von 967,20 US-Dollar / 915,35 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 1.182,76 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr stiegen unsere Einnahmen um 869,67 Euro.

Mit Stand vom 07.06.2022 beträgt der Wert des Options-Depots rund 21.913,20 Euro. Davon stammen 3.275,00 Euro aus einer Einzahlung, die wir zur Absicherung der Einbuchungen vorgenommen haben. Somit verbleibt eine Veränderung um 212,58 Euro oder magere 1,15%. Die Erlöse aus Prämien und Dividenden wurden somit fast vollständig durch Wertverlust unserer eingebuchten Aktien und dem leicht schwächeren Dollarkurs aufgezehrt.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Mai 2022
Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Mai 2022

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.011,22 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 334,27 262,90 Euro pro Monat. (+71,37 Euro/27% im Vergleich zum Vormonat).

Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: 31.05.2022)
Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: 31.05.2022)

Sparquote und Cashbestand im Mai 2022

Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 1.875 Euro und den vereinnahmten Netto-Dividenden konnten wir im Mai 1.700 Euro zusätzlich auf das Verrechnungskonto überweisen. Wie bereits oben erwähnt, buchten wir 3.000 Euro vom Smartbroker auf das Optionsdepot um.

Im Saldo steigt das Guthaben auf dem Smartbroker Verrechnungskonto auf 1.368,65 Euro.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 33.077 Euro (+4.690) ein Cashbestand von -11.030 Euro gegenüber (-4.276 Euro).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 9.661,35 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat erhöhte sich unsere Verschuldung also um 3.337,35 Euro oder 53%.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 6%.

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Mai 2022

Im Mai stieg die Investitionssumme um 5.942,17 Euro oder 4,97% auf 125.525,85 Euro. Gleichzeitig stieg der Wert unseres Depots um 5.967,38 Euro von 150.819,76 auf 156.787,14 Euro. Nach Abzug unserer Transaktionen verbleibt ein Plus von 25,21 Euro oder 0,02% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Unum Group mit 17,54% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Corestate Capital Holding mit 78,23% Kursverlust.

 

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