Kassensturz: Passives Einkommen Dezember 2022

Kassensturz: Passives Einkommen Dezember 2022

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Dezember 2022 wurden uns aus Put-Optionen zwei Positionen neu bzw. wieder eingebucht, sowie eine bestehende Beteiligung aufgestockt.

Im Dezember gaben 5 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.

Schließlich handelten wir eine Option.

Insgesamt konnten wir im Dezember 2022 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 943,73 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Dezember 2022

Durch den Optionshandel wurden uns im Dezember jeweils 100 Aktien von PetMed Express, Sixth Street Specialty Lending und FS KKR eingebucht. Mit FS KKR (FSK) zieht eine weitere Business Development Company, welche wir beabsichtigen zu halten, in unser Depot ein. Aufmerksam wurden wir auf das Unternehmen durch einen Beitrag von Michael C. Kissig auf „Intelligent Investieren„.

Dort schreibt er unter anderem:

„Finanzinvestor KKR hatte zwei weniger gut laufende BDCs übernommen, wieder auf Kurs gebracht und diese beiden in FSK Capital Corp. I und FSK Capital Corp. II umbenannten BDCs dann im Juni 2021 zu einer schlagkräftigen BDC fusioniert. Das Ergebnis ist die FSK Capital Corp.“

und weiter, dass FSK ein sehr niedriges Kurs-NAV-Verhältnis aufweise, welches aus der Skepsis des Marktes gegenüber den beiden Vorgänger-BDCs resultiere. Seit KKR die Unternehmen übernommen habe, sei diese Skepsis jedoch nicht mehr begründet.

Wir folgerten daraus ein lukrative Einstiegsmöglichkeit, die wir uns bislang mit rund 200,- US-Dollar Optionsprämien zusätzlich versilbern lassen haben.

Neben den Käufen, die aus unseren Optionsgeschäfte resultierten, beendeten wir unsere Sparplankäufe auf Berkshire Hathaway und Amazon mit KLeinbeträgen, um diese auf ganzzahlige Stücke zu bringen und somit transferierbar zu machen.

Aktienkäufe im Dezember 2022
Aktienkäufe im Dezember 2022

Im Dezember führten wir somit drei Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 5.423,41 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2022 beträgt 27.409,31 Euro und somit rund 162% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 73 Unternehmen. Davon entfallen 61 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im Dezember führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 521,51 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 43,46 Euro.

Im Dezember wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

  • American Tower (AMT) steigert die Dividende um 6,12% im Vergleich zum Vorquartal und 12,23% zum Vorjahr.
  • Broadcom (AVGO) steigert die Dividende um 12,2% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
  • Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,2% im Vergleich zum Vorquartal und 0,81% im Vergleich zum Vorjahr.
  • Franklin Resources (BEN) steigert die Dividende um 3,45% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
  • CVS Health (CVS) steigert die Dividende um 10% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.

Damit haben aktuell 58 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendensteigerungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 08.01.2022 um 444,12 Euro auf 7.929,22 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 660,77 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen erstmalig oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Belarus (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Dezember 2022

Auch im Dezember 2022 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 943,73 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 240,52 Euro (-20,31%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 15.139,48 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.261,92 Euro pro Monat. (+14,26 Euro/+1,14% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Dezember 2022
Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im Dezember 2022

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Dezember erhielten wir Dividendeneinnahmen von 25 Unternehmen in Höhe von 669,57 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2022 8.116,05 Euro Dividenden eingesammelt und damit 125% unseres Jahresziels von 6.500 Euro erreicht. Gleichzeitig haben wir damit die Dividendenerträge des vergangenen Jahres um 69% übertroffen.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem September 2022, ergibt sich ein Minus von 115,85 Euro (-14,75%), was unter anderem daran liegt, dass Lumen Technologies die Dividende gestrichen hat.

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

  • 2022: 669,57 Euro (+147,74 Euro / +28%)
  • 2021: 521,83 Euro (+120,66 Euro / +30%)
  • 2020: 401,17 Euro (+279,79 Euro / +230%)
  • 2019: 121,38 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Dezember 2022.

Passives Einkommen aus Dividenden im Dezember 2022
Passives Einkommen aus Dividenden im Dezember 2022

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 8.116,05 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 676,34 Euro pro Monat (+12,31 Euro/2% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 22,56% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: November 2022)
Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: November 2022)

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Dezember erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 154,30 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 34,30 Euro.

DezemberVormonatVorjahr
Produktion256kwh558kwh-302kwh-54%239kwh+17kwh+7%
Einspeisung175kwh417kwh-242kwh-58%133kwh+53kwh+40%
Eigenverbrauch80kwh141kwh-61kwh-43%106kwh-26kwh-25%
Netzbezug257kwh232kwh+25kwh+11%322kwh-65kwh-20%
Verbrauch337kwh372kwh-35kwh-9%428kwh-91kwh-21%
Autarkie24%38%-14%25%-1%

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 4.792,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.008,45 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 44,7% und die Verzinsung 11,95%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Dezember haben wir eine Option gehandelt. Die Laufzeit liegt mit 44 Tagen in unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im Dezember einen Gewinn in Höhe von 126,00 US-Dollar / 119,85 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 220,16 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr steigen unsere Einnahmen um 31,76 Euro.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Dezember 2022
Aktives Einkommen aus Optionsprämien im Dezember 2022

Mit Stand vom 08.01.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 21.894,14 Euro. Damit ergibt sich eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um -211,36 Euro oder -1%.

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.774,76 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 397,90 Euro pro Monat. (+2,65 Euro/0,67% im Vergleich zum Vormonat).

Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: Dezember 2022)
Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: Dezember 2022)

Sparquote und Cashbestand im Dezember 2022

Im Dezember mussten wir unsere Steuernachzahlung für 2021 leisten und deshalb zunächst 5.000 Euro entnehmen. Im Verlauf des Monats waren wir jedoch in der Lage neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.200 Euro und den vereinnahmten Netto-Dividenden 1.500 Euro zusätzlich auf unser Verrechnungskonto einzahlen.

Im Saldo erhöht sich der Kontostand auf dem Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Minus von 10.944,36 Euro.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 35.579,67 Euro (+4.658,85 Euro) ein Cashbestand von -13.685,53 Euro gegenüber (-4.870,22 Euro).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 24.629,81 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat steigt unsere Verschuldung also um 6.700,08 Euro.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 15%.

Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Dezember 2.554,04 Euro.

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Dezember 2022

Im Dezember stieg die Investitionssumme um 5.468,11 Euro oder 4% auf 141.696,33 Euro. Gleichzeitig sinkt der Wert unseres Depots um 3.202,96 Euro von 164.496,87 auf 161.293,91 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 8.671,07 Euro oder 5,27% durch Wertveränderung.

Im Dezember konnten sich gerade einmal 3 Werte verbessern, wobei die Allianz es mit 0,58% nur knapp in den positiven Bereich schafft.

Gewinner des Monats war Broadcom mit 3,43% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war ein weiteres Mal Corestate Capital Holding mit 32,39% Kursverlust.

 

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