Kassensturz: Passives Einkommen November 2022
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im November 2022 wurde uns eine Beteiligung durch Einbuchung aus drei Put-Optionen aufgestockt.
Im November gaben 7 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt. Ein weiteres Unternehmen hat seine Dividende gänzlich gestrichen.
Schließlich handelten wir drei Optionen.
Insgesamt konnten wir im November 2022 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.172,08 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im November 2022
Durch den Optionshandel wurden uns im November 600 weitere Aktien von Lumen Technologies (LUMN) eingebucht.
Im November führten wir somit drei Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 4.919,23 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2022 beträgt 21.985,90 Euro und somit rund 130% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.
Wir halten Beteiligungen an 71 Unternehmen. Davon entfallen 59 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im November führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 0,00 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 0,00 Euro.
Im November wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
Lumen Technologies streicht seine Dividende vollständig. Damit hat sich unsere Investitionsthese leider als vollständig gescheitert erwiesen. Wir waren davon ausgegangen, dass die Dividende möglicherweise für einige Zeit weiterhin nicht gesteigert wird. Eine Kürzung oder gar Streichung haben wir jedoch nicht erwartet.
Mit den im November eingebuchten Aktien besitzen wir jetzt insgesamt 1.000 Aktien und verlieren somit 1.000 US-Dollar an jährlichen Dividendeneinnahmen.
Wir werden aber trotz allem an unserem Investment festhalten, weitere Optionen handeln und eventuell sogar noch weitere Anteile kaufen/einbuchen lassen. Denn wir halten das Unternehmen weiterhin für massiv unterbewertet. Darüber erscheint uns die Dividendenstreichung unternehmerisch plausibel und richtig. Nicht zufällig fiel der Schritt mit einem Wechsel an der Unternehmensspitze zusammen. Der neue CEO hat nun ideale Bedingungen, um das Unternehmen weiter auf die Zukunft auszurichten. Einerseits verfügt er über Liquidität für Investitionen und andererseits wurde bereits ein Aktienrückkaufprogramm angekündigt. Dies kann zu den aktuell sehr geringen Kursen erfolgen, steigert gleichzeitig den Wert der Anteile der Aktionäre und verringert den Aufwand für Dividenden, die möglicherweise in der Zukunft wieder ausgeschüttet werden.
Bis dahin werden wir versuchen den Einkommensverlust mit Optionsprämien auf unseren Bestand und weitere Puts zu kompensieren.
- Sixth Street Specialty Lending (TSLX) steigert die Dividende um 7,14% im Vergleich zum Vorquartal und 9,76% zum Vorjahr.
- CDW (CDW) steigert die Dividende um 18% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Main Street Capital (MAIN) steigert die Dividende um 2,27% im Vergleich zum Vorquartal und 4,65% im Vergleich zum Vorjahr.
- Main Street Capital (MAIN) schüttet außerdem eine Sonderdividende in Höhe von 0,10 US-Dollar je Aktie aus.
- Snap-On (SNA) steigert die Dividende um 14,08% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Roper Technologies (ROP) steigert die Dividende um 10,08% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Tyson Foods (TSN) steigert die Dividende um 4,35% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Hormel Foods (HRL) steigert die Dividende um 5,77% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell bereits 45 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In der Summe aus Zukäufen, Dividendensteigerungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 11.12.2022 um 767,14 Euro auf 7.485,10 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 623,76 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen erstmalig oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Belarus (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im November 2022
Auch im November 2022 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.172,08 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 82,28 Euro (-7%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 14.790,82 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.232,57 Euro pro Monat. (+27,25 Euro/+2,26% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im November erhielten wir Dividendeneinnahmen von 22 Unternehmen in Höhe von 663,78 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2022 bereits 7.446,48 Euro Dividenden eingesammelt und damit 115% unseres Jahresziels von 6.500 Euro erreicht. Gleichzeitig haben wir damit die Dividendenerträge des vergangenen Jahres bereits jetzt um 55% übertroffen.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem August 2022, ergibt sich ein Minus von 51,78 Euro (-7,2%), was in erster Linie daran liegt, dass Public Storage im August eine Sonderdividende gezahlt hat.
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2022: 663,78 Euro (+159,34 Euro / +32%)
- 2021: 504,44 Euro (+186,34 Euro / +59%)
- 2020: 318,10 Euro (+150,63 Euro / +90%)
- 2019: 167,47 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im November 2022.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.968,31 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 664,03 Euro pro Monat (+13,28 Euro/2% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 22,1% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im November erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 168,29 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 48,29 Euro.
| November | Vormonat | Vorjahr | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produktion | 558kwh | 1.034kwh | -476kwh | -46% | 420kwh | +138kwh | +33% |
| Einspeisung | 417kwh | 906kwh | -489kwh | -54% | 295kwh | +122kwh | +41% |
| Eigenverbrauch | 141kwh | 128kwh | +13kwh | +10% | 125kwh | +16kwh | +13% |
| Netzbezug | 232kwh | 154kwh | +78kwh | +51% | 242kwh | -10kwh | -4% |
| Verbrauch | 372kwh | 282kwh | +90kwh | +32% | 368kwh | +4kwh | +1% |
| Autarkie | 38% | 45% | -7% | 34% | +4% | ||
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 4.672,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.776,43 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 42,39% und die Verzinsung 11,69%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im November haben wir insgesamt drei Optionen gehandelt. Die durchschnittliche Laufzeit liegt mit 43 Tagen in unserer angestrebten Spanne.
Unter dem Strich erlösten wir im November einen Gewinn in Höhe von 338,00 US-Dollar / 340,01 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 383,32 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr steigen unsere Einnahmen um 157,84 Euro.
Mit Stand vom 11.12.2022 beträgt der Wert des Options-Depots rund 22.105,50 Euro. Damit ergibt sich eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um -2.302,66 Euro oder -9%.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.743,00 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 395,25 Euro pro Monat. (+13,15 Euro/3,4% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im November 2022
Im November konnten wir den regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.175 Euro und die vereinnahmten Netto-Dividenden auf unser Verrechnungskonto einzahlen. Zusätzlich konnten wir rund 5.000,00 Euro sparen.
Im Saldo verringert sich der Kontostand auf dem Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Minus von 9.114,49 Euro.
Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 30.920,82 Euro (+457,30 Euro) ein Cashbestand von -8.815,32 Euro gegenüber (-2.759,96).
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 17.929,81 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat sinkt unsere Verschuldung also um 4.149,08 Euro.
Unsere Fremdkapitalquote beträgt 11%.
Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats November 2.600,81 Euro.
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im November 2022
Im November stieg die Investitionssumme um 4.944,23 Euro oder 3,8% auf 136.228,22 Euro. Gleichzeitig sinkt der Wert unseres Depots um 1.121,01 Euro von 165.617,88 auf 164.496,87 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 6.065,24 Euro oder 3,66% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war BHP Group mit 19,09% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Lumen Technologies mit 30,52% Kursverlust.
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