Kassensturz: Passives Einkommen September 2022

Kassensturz: Passives Einkommen September 2022

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im September 2022 wurde uns eine Beteiligung durch Ausbuchung aus einer Call-Option ausverkauft und eine Position durch Einbuchung aus einer ausgelaufenen Put-Option aufgestockt.

Im September gaben 5 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.

Schließlich handelten wir 9 Optionen.

Insgesamt konnten wir im September 2022 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.356,24 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im September 2022

Durch den Optionshandel wurden uns im September 200 weitere Aktien von Lumen Technologies (LUMN) eingebucht.

Außerdem ließen wir uns unsere 200 Twitter (TWTR) Aktien ausbuchen, um dem Trauerspiel ein Ende zu setzen. Dafür nahmen wir einen Verlust von 2.400,- US-Dollar in Kauf. Ohne Wenn und Aber haben wir uns mit Twitter (, Palantir und Tripadvisor) gehörig verzockt. Da wir keine Aussicht auf eine mittelfristige Korrektur ohne Verlust sahen, hatten wir uns entschieden die Verluste als Lehrgeld zu verbuchen und die Ausbuchung zu akzeptieren. Kaum hatten wir uns zu diesem Schritt entschieden, kam die Meldung, dass Elon Musk Twitter nun doch kaufen wolle. Als ob uns Mr. Market noch einen Tritt in den Hintern mitgeben wolle, damit wir unsere Lektion nun auch wirklich lernen. Aber immerhin konnten wir nun wenigstens die in Anspruch genommene Margin reduzieren, die wir lieber für Dividendenaktien verwenden. Außerdem ensteht ein Verlust aus Aktiengeschäften, den wir uns steuerlich verrechnen lassen können.

Da wir die drei Unternehmen von Anfang an als zeitlich befristete Investments betrachtet haben, haben wir sie lediglich als cashwirksame Buchungen außerhalb unseres Depots behandelt. Daher werden sie in den weiteren Summen, mit Ausnahme der Cash-Abrechnung, nicht berücksichtigt.

Aktienkäufe im September 2022
Aktienkäufe im September 2022

Im September führten wir somit eine Einzeltransaktion in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 2.196,63 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2022 beträgt 13.517,49 Euro und somit rund 80% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 71 Unternehmen. Davon entfallen 59 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im September führen zu einer Zunahme unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 199,69 Euro. Das entspricht einer Zunahme unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 16,64 Euro.

Im September wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

  • Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,2% im Vergleich zum Vormonat und 5,08% zum Vorjahr.
  • Texas Instruments (TXN) steigert die Dividende um 7,83% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
  • Microsoft (MSFT) steigert die Dividende um 9,68% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
  • American Tower (AMT) steigert die Dividende um 2,8% im Vergleich zum Vorquartal und 12,21% im Vergleich zum Vorjahr.
  • Starbucks (SBUX) steigert die Dividende um 8,16% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.

Damit haben aktuell bereits 36 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendensteigerungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 03.10.2022 um 373,69 Euro auf 8.074,79 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 672,90 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen mittlerweile oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im September 2022

Auch im September 2022 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.356,24 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 91,68 Euro (-6%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 13.856,11 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.154,68 Euro pro Monat. (+49,93 Euro/+4,52% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im September 2022
Entwicklung des rollierenden 12-Monats-Durchschnittseinkommen im September 2022

Passives Einkommen aus Dividenden

Im September erhielten wir Dividendeneinnahmen von 28 Unternehmen in Höhe von 785,42 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2022 bereits 6.415,51 Euro Dividenden eingesammelt und damit 99% unseres Jahresziels von 6.500 Euro erreicht. Gleichzeitig haben wir damit die Dividendenerträge des vergangenen Jahres bereits jetzt um  34% übertroffen.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem Juni 2022, ergibt sich ein Plus von 181,59 Euro (+30%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

  • 2022: 785,42 Euro (+251,19 Euro / +47%)
  • 2021: 534,23 Euro (+258,89 Euro / +94%)
  • 2020: 275,34 Euro (+139,43 Euro / +103%)
  • 2019: 135,91 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im September 2022.

Passives Einkommen aus Dividenden im September 2022
Passives Einkommen aus Dividenden im September 2022

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.697,88 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 641,49 Euro pro Monat (+20,97 Euro/3,38% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 21,4% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: September 2022)
Passives Einkommen aus Dividenden im Jahresvergleich (Stand: September 2022)

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im September erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 176,17 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 56,17 Euro.

SeptemberVormonatVorjahr
Produktion1.308kwh1.976kwh-668kwh-34%1.423kwh-115kwh-9%
Einspeisung1.144kwh1.672kwh-528kwh-32%1.229kwh-85kwh-7%
Eigenverbrauch164kwh331kwh-167kwh-50%194kwh-30kwh-15%
Netzbezug126kwh116kwh+10kwh+9%116kwh+10kwh+9%
Verbrauch290kwh419kwh-129kwh-31%310kwh-20kwh-6%
Autarkie57%79%-22%63%-6%

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 4.432,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.684,30 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 40,2% und die Verzinsung 11,89%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im September haben wir insgesamt 9 Optionen gehandelt. Die durchschnittliche Laufzeit liegt mit 34 Tagen in unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im September einen Gewinn in Höhe von 392,00 US-Dollar / 394,65 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 114,96 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr steigen unsere Einnahmen um 349,25 Euro.

Mit Stand vom 03.10.2022 beträgt der Wert des Options-Depots rund 21.699,21 Euro. Damit ergibt sich eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um -2.483,65 Euro oder -10%.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Aktives Einkommen aus Optionsprämien im September 2022
Aktives Einkommen aus Optionsprämien im September 2022

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.088,67 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 340,72 Euro pro Monat. (+29,12 Euro/9,4% im Vergleich zum Vormonat).

Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: September 2022)
Aktives Einkommen aus Optionspämien im Jahresvergleich (Stand: September 2022)

Sparquote und Cashbestand im September 2022

Im September leisteten wir wie geplant die Schlußzahlung auf unser Haus. Unseren regelmäßigen Sparbetrag erhöhten wir um die damit wegfallende letzte monatliche Kreditverbindlichkeit in Höhe von rund 270,- Euro. (Tatsächlich rundeten wir die Erhöhung auf 300,- Euro auf.)

Für die Schlußzahlung entnahmen wir 29.000 Euro vom Verrechnungskonto. Gleichzeitig konnten wir den regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.175 Euro und die vereinnahmten Netto-Dividenden auf unser Verrechnungskonto einzahlen.

Im Saldo sinkt das Guthaben auf dem Smartbroker Verrechnungskonto zurück auf ein Minus von 18.543,06 Euro.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 25.297,56 Euro (-8.797,73 Euro) ein Cashbestand von -3.598,35 Euro gegenüber (+6.314,08).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 22.141,41 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat steigt unsere Verschuldung also um 20.955,73 Euro. Wobei es sich hier streng genommen um eine Umschuldung handelt, weil die Verschuldung auf unser Haus gleichzeitig entfallen ist.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 15%.

Die Abrechnung unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos ist noch nicht abgeschlossen und wird in den Oktober rutschen.

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im September 2022

Im September stieg die Investitionssumme um 2.221,61 Euro oder 1,8% auf 127.709,82 Euro. Gleichzeitig sinkt der Wert unseres Depots um 11.464,66 Euro von 158.466,53 auf 147.001,87 Euro. Nach Zuschlag unserer Transaktionen verbleibt ein Minus von 13.686,26 Euro oder 8,6% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Munich Re mit 6,29% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Corestate Capital Holding mit 36,43% Kursverlust.

 

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