Kassensturz: Passives Einkommen Januar 2023

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Januar 2023 haben wir eine bestehende Beteiligung per Einmalkauf aufgestockt.

Im Januar gaben bereits 5 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt. Leider ereilte uns aber auch bereits eine erste Dividendenkürzung.

Schließlich handelten wir 7 Optionen.

Insgesamt konnten wir im Januar 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.393,75 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Januar 2023

Medifast (MED) hat in den vergangenen Monaten stark Federn lassen müssen. Der Kurs sackte Ende Januar erstmals unter 100,00 Euro, was uns dazu veranlasste, unsere Beteiligung um 16 Aktien aufzustocken. Damit konnten wir unseren durchschnittlichen Kaufkurs von 173,00 Euro auf 144,92 Euro verringern. Weitere Nachkäufe auf diesem Niveau oder darunter sind nicht ausgeschlossen.

Im Januar führten wir somit eine Einzeltransaktion in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 999,80 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 999,80 Euro und somit rund 4,2% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 73 Unternehmen. Davon entfallen 61 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im Januar führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 60,40 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 5,03 Euro.

Im Januar wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

• Bank OZK (OZK) steigert die Dividende um 3,03% im Vergleich zum Vorquartal und 13,33% zum Vorjahr.
• Stag Industrial (STAG) steigert die Dividende um 0,66% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Fastenal (FAST) steigert die Dividende um 12,9% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Oneok (OKE) steigert die Dividende um 2,14% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• MSCI (MSCI) steigert die Dividende um 10,4% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.

Leider traf uns außerdem auch eine unerwartete Dividendenkürzung. Gladstone Commercial (GOOD) kürzt die Dividende um 20,26%. Wir halten diesen Schritt für vorausschauend und eine Reaktion auf steigende Zinsen. Deshalb halten wir an unserem Investment fest und begnügen uns mit den immer noch üppigen 8,33% Dividendenrendite auf unser Investment.

Damit haben aktuell 5 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 13.02.2023 um 55,68 Euro auf 7.984,90 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 665,41 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Belarus (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Januar 2023

Auch im Januar 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.393,75 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 450,02 Euro (+47,69%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 15.628,60 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.302,38 Euro pro Monat. (+40,76 Euro/+3,23% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Januar erhielten wir Dividendeneinnahmen von 19 Unternehmen in Höhe von 386,21 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2023 386,21 Euro Dividenden eingesammelt und damit 3,86% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem Oktober 2022, ergibt sich ein Plus von 19,02 Euro (+5,18%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

• 2023: 386,21 Euro (+78,64 Euro / +26%)
• 2022: 307,57 Euro (+22,83 Euro / +7%)
• 2021: 241,35 Euro (+183,51 Euro / +317%)
• 2020: 57,84 Euro (+57,84 Euro)
• 2019: 0,00 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Januar 2023.

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 8.194,69 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 682,89 Euro pro Monat (+6,55 Euro/0,97% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 22,8% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Januar erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 425,01 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro, der Nachzahlung auf unsere Jahresproduktion 2022 in Höhe von 243,42 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 41,59 Euro.

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 5.176,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.050,05 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 47,49% und die Verzinsung 12,21%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Januar haben wir sieben Optionen gehandelt. Die Laufzeit liegt mit 42 Tagen in unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im Januar einen Gewinn in Höhe von 625,20 US-Dollar / 582,53 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 462,68 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr steigen unsere Einnahmen um 154,67 Euro.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Mit Stand vom 31.01.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 22.513,57 Euro. Damit ergibt sich eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um +619,43 Euro oder +3%.

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.929,44 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 410,79 Euro pro Monat. (+12,89 Euro/3,14% im Vergleich zum Vormonat).

Sparquote und Cashbestand im Januar 2023

Aufgrund der üblichen Januar-Abbuchungen konnten wir nur unseren regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.200 Euro sowie die vereinnahmten Netto-Dividenden auf unser Verrechnungskonto einzahlen.

Im Saldo reduziert sich das Minus auf dem Smartbroker Verrechnungskonto auf 10.848,93 Euro.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 34.832,49 Euro (-747,18 Euro) ein Cashbestand von -12.318,92 Euro gegenüber (+1.366,61 Euro).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 23.167,85 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat sinkt unsere Verschuldung also um 1.461,96 Euro.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 14%.

Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Januar 3.557,18 Euro (+1.003,14 Euro).

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Januar 2023

Im Januar stieg die Investitionssumme um 999,80 Euro oder 0,7% auf 142.696,13 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 6.308,16 Euro von 161.293,91 auf 167.602,07 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 5.308,36 Euro oder 3,29% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Exxon Mobil mit 32,97% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war ein weiteres Mal T. Rowe Price Group mit 20,93% Kursverlust.

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