Kassensturz: Passives Einkommen August 2023
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im August 2023 haben wir die Positionen von fünf Unternehmen per Einmalkauf aufgestockt, eine Position von einem neuen Unternehmen per Einmalkauf gebildet und die Beteiligung an einem Unternehmen aufgelöst.
Im August gaben sechs Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung und ein Unternehmen darüber hinaus die Ausschüttung einer Sonderdividende bekannt.
Schließlich handelten wir vier Optionen.
Insgesamt konnten wir im August 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.177,03 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im August 2023
Im August haben wir angesichts steigender Zinsen einen kritischen Blick in unser Depot geworfen. Insbesondere die Kleinstpositionen aus unserem Wachstumswerte-Depot, die weder eine auskömmliche Dividende zahlen, noch das angestrebte Kurswachstum erzielt haben, werden unser Depot verlassen. Nach mehr als drei Jahren Haltedauer und einem günstigen Einstiegszeitpunkt, haben einige Unternehmen enttäuscht. Das Experiment Wachstumswerte ist aus unserer Sicht überwiegend gescheitert.
Das erste Unternehmen, welches den angestrebten Verkaufskurs erzielte, ist VISA.
Von den geplanten Zukäufen per Limitorder erreichten British American Tobacco, Crown Castle, Realty Income und American Tower das angestrebte Limit. Wobei mit Crown Castle ein neues Unternehmen in unser Depot einzieht.
Darüber hinaus wurden uns weitere Anteile von Leggett & Platt und Walgreens Boots Alliance aus Put-Optionen eingebucht.
Die Überschüsse der (Spar-) und Kapitalerträge der Vormonate wurden in diesem Monat fast vollständig investiert womit in diesem Monat die Inanspruchnahme des Wertpapierkredits wieder zugenommen hat.
Im August führten wir somit 7 Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 7.533,86 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 23.619,60 Euro und somit rund 98% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.
Wir halten Beteiligungen an 76 Unternehmen. Davon entfallen 65 auf unser Dividenden- und 11 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im August führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 498,70 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 41,56 Euro.
Im August wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Main Street Capital (MAIN) steigert die Dividende um 2,17% im Vergleich zum Vorquartal und 6,82% zum Vorjahr.
Darüber hinaus kündigte Main Street Capital die Ausschüttung einer Sonderdividende in Höhe von 0,28 US-Dollar für Ende September an. - Iron Mountain (IRM) steigert die Dividende um 5,09% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Illinois Toolworks (ITW) steigert die Dividende um 6,87% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Altria (MO) steigert die Dividende um 4,26% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Lam Research (LRCX) steigert die Dividende um 15,61% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Medical Properties Trust (MPW) kürzt dann doch die Dividende um 48,28% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell 32 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 02.09.2023 um 456,68 Euro auf 9.358,48 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 779,87 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im August 2023
Auch im August 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.177,03 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 135,24 Euro (-10%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 15.721,35 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.310,11 Euro pro Monat. (-24,20 Euro/1,81% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im August erhielten wir Dividendeneinnahmen von 23 Unternehmen in Höhe von 735,77 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2023 5.486,84 Euro Dividenden eingesammelt und damit 55% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem Mai 2023, ergibt sich ein Minus von 248,10 Euro (-25%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2023: 735,77 Euro (+20,21 Euro / +3%)
- 2022: 715,56 Euro (+366,25 Euro / +105%)
- 2021: 349,31 Euro (+98,45 Euro / +39%)
- 2020: 250,86 Euro (+121,12 Euro / +93%)
- 2019: 129,74 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im August 2023.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.972,80 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 664,40 Euro pro Monat (+1,68 Euro/0,25% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 22,1% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im August erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 241,20 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 101,20 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im August dar:
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 6.156,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.536,31 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 57,13% und die Verzinsung 12,2%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im August haben wir mangels lukrativer Gelegenheiten nur vier Optionen gehandelt.
Dafür müssen wir 5.100 US-Dollar neu „reservieren„. Gleichzeitig wurden 11.000 US-Dollar reserviertes Kapital durch abgelaufene Optionen frei. Netto sinkt die Gesamtreservesumme somit um 5.900 US-Dollar auf 20.300 US-Dollar.
Die Laufzeit lag mit 66 Tagen erneut über unserer angestrebten Spanne.
Unter dem Strich erlösten wir im August einen Gewinn in Höhe von 217,00 US-Dollar / 200,06 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 345,18 Euro. Im Vergleich zum Vorjahreswert sanken unsere Einnahmen um 309,55 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
Mit Stand vom 01.09.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 29.660,10 Euro. Damit ergibt sich nach Abzug unserer Einzahlungen eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um -5.062,85 Euro oder -15%.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.157,30 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 429,78 Euro pro Monat. (-25,80 Euro/6% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im August 2023
Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro, sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unseren Verrechnungskonten im August keine weiteren Beträge zu.
Im Saldo aller Zu- und Abflüsse steigt das Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Minus von 6.449,80 Euro.
Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 46.723,46 Euro (+ 799,16 Euro) ein Cashbestand von -14.852,36 Euro gegenüber (- 4.956,01 Euro).
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 21.302,16 im Minus. Im Vergleich zum Vormonat nimmt unsere Verschuldung also wieder um 4.504,15 Euro zu.
Unsere Fremdkapitalquote beträgt 11,76%.
Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats August 2.278,25 Euro (-109,87 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im August 2023
Im August stieg die Investitionssumme um 7.533,86 Euro oder 4,77% auf 165.315,93 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 3.799,97 Euro auf 181.210,81 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 3.733,89 Euro oder 2,1% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war CDW mit 14,79% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Medical Properties Trust mit 27,57% Kursverlust.
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