Kassensturz: Passives Einkommen Dezember 2023

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Dezember 2023 haben wir keine Aktien gehandelt.

Im Dezember gaben 6 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung bekannt.

Im Dezember handelten wir erneut keine Optionen.

Insgesamt konnten wir im Dezember 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel, Handelsgewinnen und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.128,66 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Dezember 2023

Im Dezember führten wir keine Transaktionen in unserem Dividenden-Depot durch.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 36.278,38 Euro und somit rund 151% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 74 Unternehmen.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Im Dezember wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

• American Tower (AMT) steigert die Dividende um 4,94% im Vergleich zum Vorquartal und 8,97 % zum Vorjahr.
• Broadcom (AVGO) steigert die Dividende um 14,13% im Vergleich zum Vormonat -jahr.
• Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,2% im Vergleich zum Vorquartal und 3,22% zum Vorjahr.
• Franklin Resources (BEN) steigert die Dividende um 3,33% im Vergleich zum Vorquartal -jahr.
• CVS Health (CVS) steigert die Dividende um 9,92% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Medifast (MED) setzt die Dividende aus.

Nachdem wir erst kürzlich einen wohlwollende Einschätzung zu Medifast abgegeben haben, kam die Aussetzung der Dividende, die so leise kommuniziert wurde, dass wir sie zunächst gar nicht mitbekommen haben, überraschend. Im Zusammenhang mit dem Investment in die Kooperation mit LifeMD zahlt sie jedoch auf die angekündigte Strategie ein und erscheint uns sinnvoll.

Damit haben aktuell 46 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem vier Dividendenkürzungen bzw. -streichungen erwischt.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 05.01.2024 um 1,71 Euro auf 9.910,86 Euro. (Nicht berücksichtigt ist die Aussetzung der Dividende von Medifast, die wir erst vor wenigen Tagen mitbekommen haben.)

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 825,91 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Dezember 2023

Auch im Dezember 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.128,66 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 395,81 Euro (-25,96%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 16.005,46 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.333,79 Euro pro Monat. (+15,41 Euro/1,17% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Dezember erhielten wir Dividendeneinnahmen von 27 Unternehmen in Höhe von 955,64 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2023 8.558,48 Euro Dividenden eingesammelt und damit 86% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem September 2023, ergibt sich ein Plus von 163,87 Euro (+20,7%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

• 2023: 955,64 Euro (+286,07 Euro / +30%)
• 2022: 669,57 Euro (+147,74 Euro / +28%)
• 2021: 521,83 Euro (+120,66 Euro / +30%)
• 2020: 401,17 Euro (+279,79 Euro / +231%)
• 2019: 121,38 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Dezember 2023.

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 8.558,48 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 713,21 Euro pro Monat (+23,84 Euro/3,46% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 23,8% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Dezember erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 173,02 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 33,02 Euro.

So stellte sich die Stromproduktion im November dar:

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 6.716,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.751,99 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 62,23% und die Verzinsung 12,01%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Dezember haben wir erneut aus verschiedenen Gründen (Urlaub, mangelnde Motivation, mangelnde lukrative Gelegenheiten und aus Vorsicht, um unsere Wertpapierkredite zurückzuführen) keine Optionen gehandelt.

Dadurch stagniert die Gesamtreservesumme somit bei 3.400 US-Dollar.

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.185,40 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 348,78 Euro pro Monat. (-9,99 Euro/-2,78% im Vergleich zum Vormonat).

Sparquote und Cashbestand im Dezember 2023

Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unseren Verrechnungskonten im Dezember 2.000 Euro zu.

Im Saldo aller Zu- und Abflüsse (Umbuchung auf das neue IB Depot) steigt das Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Minus von 80,25 Euro.

Im Options-Depot (Estably) steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 52.497,14 Euro (+ 3.486,54 Euro) ein Cashbestand von -13.373,82 Euro gegenüber (+ 790,80 Euro).

Im Ziel-Depot (Interactive Brokers), wo wir alle Depots zusammenführen wollen, steht den Aktienbeständen im Wert von 42.742,54 Euro (+ 30.928,43 Euro) ein Cashbestand von 4.218,91 Euro (+ 993,70 Euro) gegenüber.

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 9.235,16 im Minus. Im Vergleich zum Vormonat nimmt unsere Verschuldung also um 4.612,10 Euro ab.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 5%.

Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Dezember 3.406,28 Euro (+1.291,92 Euro).

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Dezember 2023

Im Dezember sagnierte die Investitionssumme bei 177.974,70 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 10.590,91 Euro auf 199.272,09 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 10.590,91 Euro oder 5,61% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Walgreens Boots Alliance mit 27% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war British American Tobacco mit 8% Kursverlust.

Und wie lief Dein Monat? Schreibe uns einen Kommentar. Wir sind gespannt auf Dein Feedback.