Kassensturz: Passives Einkommen Juli 2023
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im Juli 2023 haben wir die Position von einem Unternehmen per Einmalkauf aufgestockt.
Im Juli gaben zwei Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung bekannt.
Schließlich handelten wir 7 Optionen.
Insgesamt konnten wir im Juli 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.312,27 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im Juli 2023
Von unseren geplanten Zukäufen per Limitorder erreichte nur Hormel Foods das angestrebte Limit, sodass es in diesem Monat nur zu einem weiteren Einzelkauf kam. Der restliche Überschuß aus (Spar-) und Kapitalerträgen kommt somit in diesem Monat erneut der Tilgung unseres Wertpapierkredits zugute.
Im Juli führten wir somit eine Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 700,00 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 16.085,74 Euro und somit rund 67% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.
Wir halten Beteiligungen an 76 Unternehmen. Davon entfallen 64 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktion im Juli führt zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um bescheidene 19,60 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 1,63 Euro.
Im Juli wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Bank OZK (OZK) steigert die Dividende um 2,86% im Vergleich zum Vorquartal und 12,5% zum Vorjahr.
- Extra Space Storage (EXR) zahlte bereits im Juli außerplanmäßig eine Dividende in Höhe von 1,01 US-Dollar, die in Kombination mit der September Dividende die Dividende in bisheriger Höhe ergeben soll. Hinsichtlich der Dividendenhöhe nach Vollzug des Mergers mit Life Storage konnten wir bislang keine Aussagen finden.
Damit haben aktuell 28 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 01.08.2023 um 20,24 Euro auf 8.901,80 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 741,82 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Russland (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im Juli 2023
Auch im Juli 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.312,27 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 440,84 Euro (-25%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 16.011,77 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.334,31 Euro pro Monat. (+24,66 Euro/1,88% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Juli erhielten wir Dividendeneinnahmen von 22 Unternehmen in Höhe von 570,00 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2023 4.751,07 Euro Dividenden eingesammelt und damit 48% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem April 2023, ergibt sich ein Plus von 109,50 Euro (+24%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2023: 570,00 Euro (+189,70 Euro / +50%)
- 2022: 380,30 Euro (+55,06 Euro / +17%)
- 2021: 325,24 Euro (-45,26 Euro / -12%)
- 2020: 370,80 Euro (+342,68 Euro / +1.218%)
- 2019: 28,12 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Juli 2023.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.952,59 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 662,72 Euro pro Monat (+15,81 Euro/2,4% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 22,1% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im Juli erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 197,03 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 57,03 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im Juli dar:
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 6.016,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.435,11 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 55,54% und die Verzinsung 12,21%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im Juli haben wir 7 Optionen gehandelt.
Dafür müssen 13.300 US-Dollar „reservieren„.
Die Laufzeit lag mit 105 Tagen erneut weit über unserer angestrebten Spanne.
Unter dem Strich erlösten wir im Juli einen Gewinn in Höhe von 605,00 US-Dollar / 545,24 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 103,98 Euro. Im Vergleich zum Vorjahreswert stiegen unsere Einnahmen um 120,93 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
Mit Stand vom 01.08.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 34.222,95 Euro. Damit ergibt sich nach Abzug unserer Einzahlungen eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um 4.254,68 Euro oder 14%.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.466,85 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 455,57 Euro pro Monat. (+10,08 Euro/+2% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im Juli 2023
Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro, sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unseren Verrechnungskonten im Juli 4.000 Euro zu.
Im Saldo aller Zu- und Abflüsse steigt das Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Minus von 6.901,66 Euro.
Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 45.924,30 Euro (+ 3.472,45 Euro) ein Cashbestand von -9.896,35 Euro gegenüber (+ 1.282,24 Euro).
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 16.798,01 im Minus. Im Vergleich zum Vormonat sinkt unsere Verschuldung also um 6.678,63 Euro.
Unsere Fremdkapitalquote beträgt 9,47%.
Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Juli 2.388,12 Euro (+112,30 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Juli 2023
Im Juli stieg die Investitionssumme um 700,00 Euro oder 0,5% auf 157.782,07 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 6.692,45 Euro auf 177.410,84 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 5.992,45 Euro oder 3,51% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Corestate Capital Holding mit 23,08% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Lumen Technologies mit 21,22% Kursverlust.
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