Kassensturz: Passives Einkommen Juni 2023
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im Juni 2023 haben wir die Positionen von zwei Unternehmen per Einmalkauf aufgestockt.
Im Juni gaben drei Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.
Schließlich handelten wir 6 Optionen.
Insgesamt konnten wir im Juni 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.753,11 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im Juni 2023
Im Juni wurde uns erneut aus einer auslaufenden Option eine dritte Position von PetMed Express (PETS) eingebucht.
Von unseren vier geplanten Zukäufen per Limitorder erreichte nur 3M unser eingetragenes Limit, sodass es in diesem Monat nur zu einem weiteren Einzelkauf kam. Der restliche Überschuß aus (Spar-) und Kapitalrträgen kommt somit in diesem Monat der Tilgung unseres Wertpapiekredits zu Gute.
Im Juni führten wir somit zwei Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 2.175,69 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 15.385,74 Euro und somit rund 64% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.
Wir halten Beteiligungen an 76 Unternehmen. Davon entfallen 64 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im Juni führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 145,03 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 12,09 Euro.
Im Juni wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Unitedhealth Group (UNH) steigert die Dividende um 13,94% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- General Mills (GIS) steigert die Dividende um 9,26% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,2% im Vergleich zum Vorquartal und 3,23% zum Vorjahr.
Damit haben aktuell 28 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 30.06.2023 um 15,00 Euro auf 8.922,04 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 743,50 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Russland (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im Juni 2023
Auch im Juni 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.753,11 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 249,35 Euro (+17%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 15.715,82 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.309,65 Euro pro Monat. (+50,61 Euro/4,02% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Juni erhielten wir Dividendeneinnahmen von 29 Unternehmen in Höhe von 893,14 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2023 4.181,07 Euro Dividenden eingesammelt und damit 42% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem März 2023, ergibt sich ein Plus von 92,03 Euro (+11%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2023: 893,14 Euro (+289,31 Euro / +48%)
- 2022: 603,83 Euro (+230,90 Euro / +62%)
- 2021: 372,93 Euro (-40,69 Euro / -10%)
- 2020: 413,64 Euro (+287,63 Euro / +228%)
- 2019: 126,01 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Juni 2023.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.762,89 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 646,91 Euro pro Monat (+24,11 Euro/3,9% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 21,6% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im Juni erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 210,75 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 70,75 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im Juni dar:
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 5.876,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.378,08 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 54,25% und die Verzinsung 12,24%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im Juni haben wir 6 Optionen gehandelt. Die Laufzeit lag mit 130 Tagen weit über unserer angestrebten Spanne.
Unter dem Strich erlösten wir im Juni einen Gewinn in Höhe von 686,00 US-Dollar / 649,22 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 344,37 Euro. Im Vergleich zum Vorjahreswert sanken unsere Einnahmen um 288,02 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
Mit Stand vom 03.07.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 29.468,27 Euro. Damit ergibt sich nach Abzug unserer Einzahlungen eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um -935,82 Euro oder -3%.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.345,92 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 445,49 Euro pro Monat. (+23,00 Euro/+6% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im Juni 2023
Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro, sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unseren Verrechnungskonten im Juni keine weiteren Beträge zu.
Im Saldo aller Zu- und Abflüsse steigt das Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Minus von 12.298,06 Euro.
Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 42.451,85 Euro (- 255,87 Euro) ein Cashbestand von -11.178,58 Euro gegenüber (- 89,45 Euro).
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 23.476,64 im Minus. Im Vergleich zum Vormonat sinkt unsere Verschuldung also um 3.980,48 Euro.
Unsere Fremdkapitalquote beträgt 13,75%.
Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Juni 2.275,82 Euro (+1.09,14 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Juni 2023
Im Juni stieg die Investitionssumme um 2.175,69 Euro oder 1,4% auf 157.082,07 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 5.855,53 Euro auf 170.718,39 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 3.679,85 Euro oder 2,23% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Patterson Companies mit 24,31% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war General Mills mit 10,78% Kursverlust.
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