Kassensturz: Passives Einkommen August 2024
Willkommen zum monatlichen Kassensturz. Hier nehmen wir Sie mit auf unsere spannende Reise in die finanzielle Unabhängigkeit und zeigen Ihnen, welche Fortschritte wir in der Erreichung unserer Ziele machen konnten. Von aktuellen Erträgen und Handelsaktivitäten bis hin zu den neuesten Dividendenanpassungen – wir lassen keinen Bereich unserer Strategie außer Acht.
Im August 2024 haben wir interessante Schritte unternommen:
Eine neue Position wurde aufgebaut, während eine andere ihren Abschied nahm. Zudem sorgten fünf Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, mit Dividendenanpassungen für Dynamik. Auch im Optionshandel gab es Bewegung, wo wir zwei neue Optionen platzierten.
Insgesamt konnten wir im August 2024 durch unsere Dividenden, Optionen und die Photovoltaikanlage ein beeindruckendes Einkommen von 1.456,89 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im August 2024
Chipotle Mexican Grill gehört zu den Unternehmen, die ein beeindruckendes Kurswachstum aufweisen. Das Unternehmen ist uns immer wieder begegnet. Da es keine Dividende zahlt und „unerschwinglich teuer“ war, kam es für uns nicht in Betracht. Im Juli gab es einen 50-zu-1 Split. Möglicherweise in einem Anfall von FoMo nutzten wir diesen, um eine PUT-Option zu verkaufen. Nach dem Wechsel des CEOs von CMG zu Starbucks kam es zu einem Kurseinbruch bei Chipotle Mexican Grill und einem Kurssprung bei Starbucks. Ersterer führte dann konsequenterweise zur Einbuchung von 100 Aktien von Chipotle Mexican Grill.
Des Weiteren wurde uns nach fast drei Jahren endlich unsere Palantir Position ausgebucht.
Im August führten wir somit 2 Transaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 3.264,33 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt 21.049,35 Euro und somit 58% der Investitionssumme von 36.278,38 Euro des Vorjahres.
Wir halten Beteiligungen an 82 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Im August wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Iron Mountain (IRM) steigert die Dividende um 10% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Illinois Tool Works (ITW) steigert die Dividende um 7,14% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Medical Properties Trust (MPW) kürzt die Dividende um 46,67% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Altria (MO) steigert die Dividende um 4,08% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Lam Research (LRCX) steigert die Dividende um 15% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell 26 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem drei Dividendenkürzungen erwischt.
In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 15.09.2024 um 199,42 Euro auf 10.621,65 Euro.
(Anmerkung: wir überarbeiten aktuell unsere Tabellen, um die Wechselkurse sauberer abzubilden. Das führt vorübergehend zu Beeinträchtigungen der Angaben.)
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 885,14 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Russland (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im August 2024
Auch im August 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.456,89 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 159,34 Euro (+12,3%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 23.449,27 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.954,11 Euro pro Monat. (+23,32 Euro/+1,21% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im August erhielten wir Dividendeneinnahmen von 23 Unternehmen in Höhe von 926,81 Euro.
Insgesamt haben wir somit in diesem Jahr bereits 6.603,08 Euro Dividenden eingesammelt.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem Mai 2024, ergibt sich ein Minus von 81,04 Euro (-8%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 926,81 Euro (+191,04 Euro / +26%)
- 2023: 735,77 Euro (+20,21 Euro / +3%)
- 2022: 715,56 Euro (+366,25 Euro / +105%)
- 2021: 349,31 Euro (+98,45 Euro / +39%)
- 2020: 250,86 Euro (+121,12 Euro / +93%)
- 2019: 129,74 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im August 2024.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 9.674,72 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 806,23 Euro pro Monat (+15,92 Euro/+2% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 26,87% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im August erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 264,93 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 138,93 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im August dar:
Seit Inbetriebnahme im August 2019 erhielten wir insgesamt 7.571,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 3.366,03 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 71,89% und die Verzinsung 11,54%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im August handelten wir 2 PUT-Optionen. Die Gesamtreservesumme sinkt auf 30.900 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt mit 61 Tagen über unserer Zielvorstellung.
Unter dem Strich erlösten wir im August einen Gewinn in Höhe von 235,91 US-Dollar / 215,71 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 208,28 Euro.
Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 208,28 Euro (+8,22 Euro / +4%)
- 2023: 200,06 Euro (-309,54 Euro / +61%)
- 2022: 509,60 Euro (+322,42 Euro / +172%)
- 2021: 187,18 Euro
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.843,39 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 403,62 Euro pro Monat. (+5,41 Euro/+1,4% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im August 2024
Neben unserer regelmäßigen Sparrate von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unserem Verrechnungskonto keine weiteren Beträge zu.
Der gesamte Cash-Bestand im Depot liegt momentan mit 17.515,91 Euro im Plus. Die Cashquote beträgt damit 7,7%. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Zunahme um 2.473,22 Euro.
Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats August 2.106,84 Euro (-178,46 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im August 2024
Im August stieg die Investitionssumme um 3.264,33 Euro oder 1,67% auf 199.035,26 Euro. Gleichzeitig sinkt der Wert unseres Depots um 2.540,62 Euro auf 219.952,60 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 5.804,95 Euro oder -2,61% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Lumen Technologies mit 63% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Walgreens Boots Alliance mit 24% Kursverlust.
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