Kassensturz: Passives Einkommen Mai 2023

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Mai 2023 haben wir die Positionen von vier Unternehmen per Einmalkauf aufgestockt.

Im Mai gaben fünf Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.

Schließlich handelten wir fünf Optionen.

Insgesamt konnten wir im Mai 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.503,76 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Mai 2023

Im Mai stand eine größere Anschaffung an. Diese wurde planmäßig zum Teil aus dem Wertpapierkredit finanziert. Um diesen nicht mehr als nötig in Anspruch zu nehmen, haben wir in den vergangenen Monaten nur noch mehr oder minder zufällig durch Einbuchungen aus dem Optionshandel investiert.

Nachdem unsere Anschaffung nun über die Bühne gegangen ist, haben wir in diesem Monat mit Digital Realty Trust, Gladstone Commercial und Medifast erstmalig wieder gezielt Einzelpositionen aufgestockt.

Außerdem wurde uns aus einer auslaufenden Option eine zweite Position von PetMed Express (PETS) eingebucht.

In den kommenden Monaten werden wir weitere Einzelkäufe vornehmen, sofern sich nach Verrechnung der Netto-Zu- und Abgänge für den jeweiligen Monat eine schwarze Null ergibt, sodass wir langsam aber kontinuierlich den beanspruchten Wertpapierkredit zurückführen können.

Im Mai führten wir somit vier Einzeltransaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 2.983,73 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 13.210,05 Euro und somit rund 55% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 76 Unternehmen. Davon entfallen 64 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im Mai führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 236,35 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 19,70 Euro.

Im Mai wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

• Main Street Capital (MAIN) steigert die Dividende um 2,22% im Vergleich zum Vorquartal und 6,98% zum Vorjahr.
• Main Street Capital (MAIN) schüttet im Juni außerdem eine Sonderdividende in Höhe von 0,225 US-Dollar je Aktie aus.
• Leggett & Platt (LEG) steigert die Dividende um 4,55% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Apple (APPL) steigert die Dividende um 4,35% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• FS KKR Capital (FSK) schüttet im Mai; August und November jeweils eine Sonderdividende in Höhe von 0,05 US-Dollar je Aktie aus.
• Unum Group (UNM) steigert die Dividende um 10,61% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• American Tower (AMT) steigert die Dividende um 0,64% im Vergleich zum Vorquartal und 9,79% zum Vorjahr.

Damit haben aktuell 26 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 02.06.2023 um 473,97 Euro auf 8.937,04 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 744,75 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Russland (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Mai 2023

Auch im Mai 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.503,76 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 672,69 Euro (+80,94%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 15.108,47 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.259,04 Euro pro Monat. (-47,14 Euro/-3,61% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Der leichte Rückgang erklärt sich aus der Abspaltung von Warner aus AT&T, die wir im April 2022 als üppige Dividende gebucht haben, die nun aus der Summenbildung fällt.

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Mai erhielten wir Dividendeneinnahmen von 25 Unternehmen in Höhe von 983,87 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2023 3.287,93 Euro Dividenden eingesammelt und damit 33% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem Februar 2023, ergibt sich ein Plus von 327,63 Euro (+50%), was überwiegend den Ausschüttungen der Jahrezahler zu verdanken sein dürfte.

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

• 2023: 983,87 Euro (+30,08 Euro / +3%)
• 2022: 953,79 Euro (+309,04 Euro / +48%)
• 2021: 644,75 Euro (+200,21 Euro / +45%)
• 2020: 444,54 Euro (-8,16 Euro / -2%)
• 2019: 452,70 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Mai 2023.

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.473,58 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 622,80 Euro pro Monat (+2,51 Euro/0,4% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 20,8% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Mai erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 215,04 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 75,04 Euro.

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 5.876,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.371,65 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 54,21% und die Verzinsung 12,49%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Mai haben wir fünf Optionen gehandelt. Die Laufzeit lag mit 75 Tagen über unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im Mai einen Gewinn in Höhe von 330,50 US-Dollar / 304,85 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 141,17 Euro. Im Vergleich zum Vorjahreswert sanken unsere Einnahmen um 610,50 Euro.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Mit Stand vom 02.06.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 29.904,09 Euro. Damit ergibt sich nach Abzug unserer Einzahlungen eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um +3.296,61 Euro oder 15%.

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.057,90 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 421,49 72,37 Euro pro Monat. (-50,88 Euro/-11% im Vergleich zum Vormonat).

Sparquote und Cashbestand im Mai 2023

Aufgrund der oben bereits erwähnten größeren Anschaffung gab es im Mai zahlreiche Transaktionen auf unseren Verrechnungskonten. Zunächst entnahmen wir 32.000,00 Euro. Von diesen konnten wir bereits wenige Tage später 14.000,00 Euro zurückführen.

Zusätzlich flossen unseren Verrechnungskonten der regelmäßige Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro, sowie die vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien zu.

Im Saldo aller Zu- und Abflüsse sinkt das Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Minus von 16.367,99 Euro.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 42.707,72 Euro (+ 4.479,00 Euro) ein Cashbestand von -11.089,13 Euro gegenüber (+3.218,12 Euro).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 27.457,12 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat steigt unsere Verschuldung also um 19.613,62 Euro.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 16,7%.

Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Mai 1.266,68 Euro (-1.750,60 Euro).

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Mai 2023

Im Mai stieg die Investitionssumme um 2.983,73 Euro oder 1,9% auf 154.906,38 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 2.340,18 Euro von 162.522,68 auf 164.862,86 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 643,55 Euro oder -0,4% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Broadcom mit 33,98% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Medifast mit 11,6% Kursverlust.

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